مطالبی که بهتر است پیش از مطالعه این مقاله بخوانید:
در پایان این مقاله شما به خوبی از موارد زیر آگاه خواهید بود:
- نحوه استفاده از معیارهای انتخاب بهترین بروکر فارکس در تشخیص یک بروکر اسکم
- چرا بروکر SFC Market کلاهبردار است؟
روش‌های شناسایی بروکر اسکم
شناسایی روش‌های کلاهبرداری هنگام جستجوی بروکرها روندی پیچیده است. اطلاعات و جزئیات زیادی در ساز و کار یک بروکر وجود دارد و تشخیص اینکه چه چیزی جعلی و چه چیزی قانونی است دشوار و تا حدی زمان‌بر است.
اما سرمایه شما آنقدر ارزشمند است تا برای سرمایه‌گذاری بر روی آن، بهترین بروکر فارکس را بیابید که در امنیت مالی و آرامش روحی، تمام ذهن خود را منعطف به ترید کنید.
چرا باید آموزش دید تا از بروکرهای اسکم در امان باشید؟
از آنجایی که تجارت فارکس نیز مانند اکثر بیزینس‌ها و روش‌های سرمایه‌گذاری، ریسک دارد پس ضرر و زیان در این بازار نیز اجتناب‌ناپذیر است.
سفته‌بازان خرده‌فروشی تقریباً همیشه با سرمایه کمتر معامله می‌کنند و اغلب با طمع کسب سود درگیر حالت اورترید (معاملات بسیار زیاد و مداوم) می‌شوند، لذا در معرض مشکلات اعتیاد به قمار (هر سفته‌بازی که بدون مهارت معامله میکند، اساساً قمار است) و استفاده نادرست از اهرم قرار می‌گیرند.
جالب است که تعداد زیادی از گزارش‌های کلاهبرداری بروکرها، حاصل کم بودن اطلاعات و معاملات ضعیف است و نه لزوماٌ وجود بروکرهای اسکم.
اگر معامله‌گران مبتدی، زمان خود را صرف توسعه یک روش معاملاتی و انتخاب بهترین بروکر فارکس متناسب با استراتژی معاملاتی خود می‌کردند، خیلی سریع‌تر به معامله‌گران توانمند تبدیل می‌شدند و احتمالاً کلا از کلاهبرداران فارکس اجتناب می‌کردند، زیرا در مورد خطرات احتمالی و مواردی که باید از آنها اجتناب کنند، اطلاعات بهتری داشتند.
در زیر، برخی از علائم هشدار اولیه را بیان میکنیم که می‌تواند به شما کمک کند بروکرهای اسکم را شناسایی کرده و سرمایه گذاری خود را ایمن نگه دارید.
روش‌های شناسایی بروکر اسکم
با توجه به شیوه‌های مختلف کلاهبرداری بروکرها، بهتر است ابتدا ببینیم، ملاک‌های تشخیص یک بروکر اسکم از بروکر معتبر فارکس چیست.
برای تشخیص بهترین بروکر فارکس از یک بروکر اسکم ابتدا باید موارد زیر را بررسی کرد:
بررسی رگولاتوری و مجوزهای بروکر
بروکرها و شرکت‌های آنها از نظر قانونی ملزم به ثبت‌نام در موسسات تنظیم کننده اوراق بهادار هستند و اطلاعات ثبت‌نام آنها به همراه جزئیات قوانین انضباطی سازمان‌های رگولاتوری، در دسترس عموم است.
اولین سند اعتبار یک بروکر دارا بودن رگولاتوری و مجوز معتبر است.
دقت داشته باشید که سازمان‌ها گاهی اوقات دارای صلاحیت‌های اجرایی همپوشانی هستند و ممکن است اطلاعات مشابهی ارائه دهند. با این حال، همه آنها ارزش بررسی را دارد زیرا رگولاتوری‌های مختلف، سیاست‌های متفاوتی در مورد جزئیات بروکرهای تحت تنظیم خود دارند.
بررسی امتیاز بروکر در سایت‌های بررسی بروکرها
امتیاز بروکرهای فارکس را در وبسایت‌های معتبر نقد و بررسی بروکرها مطالعه کنید تا دیدی حرفه‌ای در مورد رتبه‌بندی بروکرها در صنعت کارگزاری به دست آورید.
سایت ForexPeaceArmy معتبرترین سایت بین المللی در زمینه رتبه‌بندی بروکرهای فارکس است.
نقد و بررسی‌های بروکر فارکس، سایت 2FX را که شامل نقد و بررسی دقیق، داده‌های اسپرد، تفکیک پلتفرم، کارمزد معاملات، ویژگی‌های حساب و رتبه‌بندی بروکرها بر اساس امتیاز سایت فارکس پیس آرمی و تمام معیارهای انتخاب بهترین بروکر فارکس است را مطالعه کنید.
بررسی دامنه وبسایت بروکر
به راحتی می‌توان در وبسایت Moz و Alexa قدرت دامنه وبسایت بروکرها یا هر وبسایت دیگری را چک کرد و از اعتبار آن اطمینان حاصل کرد.
بررسی سابقه فعالیت و زمان ثبت دامنه سایت بروکر
پلتفرم‌ها و وبسایت‌های متعدد رایگانی وجود دارند که می‌توان به راحتی سابقه فعالیت دامنه سایت بروکر را در آنها بررسی کرد.
یکی از بهترین سایت‌های مرجع برای اطلاع از سابقه وبسایت بروکر، سایت who.is است.
بررسی اسم سایت بروکر
به خاطر داشته باشید که برخی از سایت‌های اسکم از اسم‌های عجیب، طولانی و رایگان استفاده می‌کنند و در دامنه سایت از كلمات Free ، Instant و از این قبیل واژه‌ها استفاده می‌کنند.
بررسی عضویت بروکر در صندوق‌های جبران خسارت
همچنین باید بررسی کنید که بروکر عضوی از صندوق‌های جبران خسارت، است یا خیر؟
شرکت‌های بیمه و صندوق‌های جبران خسارت مختلفی وجود دارد که تا سقف مشخصی از خسارت (مطابق قرارداد میان بیمه و بروکر) را در صورتی که بروکر به هر دلیل امکان پرداخت غرامت نداشته باشد، به سرمایه‌گذاران آن بروکر پرداخت می‌نمایند.
به عنوان مثال شرکت حمایت از سرمایه‌گذاران اوراق بهادار SIPC یک شرکت خصوصی است که از سرمایه‌گذاران تا سقف 500,000 دلار در صورتی که بروکر دچار مشکل شود، محافظت میکند.
بررسی پرداخت‌های بروکر
از نشانه‌های اسکم بودن بروکر در زمینه نحوه پرداخت می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- وعده‌های پرداخت بیش از حد نرمال در بروکر غیرمنطقی و شک برانگیز است، مثلاٌ در صفحه اصلی سایت قول مبالغ بالای ۱۰۰۰۰ دلار و …به كاربران سایت داده می‌شود.
- به كاربران درصدی از كل رقم درخواست برداشت، پرداخت شود.
- كارمزد پرداخت بیشتر از ۱۰ درصد كل مبلغ پرداختی باشد.
- در بخش سوابق پرداخت، تاریخ و جزئیات درخواست شما نمایش داده نمی‌شود.
- در بخش History یا سوابق پرداخت، درخواست شما تایید شده است ولی عملا شما هیچ مبلغی دریافت نكرده‌اید.
- بروکر تنها به بخشی از كاربران وجه درخواستی را پرداخت می‌كند و برخی دیگر ناراضی از عدم دریافت وجه هستند.
- در بخشO.S یا قوانین سرویس دهی سایت، پرداخت سایت فوری عنوان شده باشد ولی در عمل پرداخت فوری نباشد. به خصوص این موضوع در سایت‌های جدید بسیار شك بر انگیز است.
بررسی قوانین سرویس‌دهی بروکر
برخی از نشانه‌ها در بخش T.O.S یا بخش قوانین سرویس دهی، اسکم بودن بروکر را فریاد می‌زند، مانند:
- عدم وجود بخشO.S ( بخش قوانین سرویس دهی) در سایت، یا ناقص و متناقض بودن مطالب آن.
- بخشO.S وجود دارد اما به وضوح قابل دیدن نیست. مثلا در بخش‌هایی از آن یا در كلیه بخش‌ها آگهی تبلیغاتی هم دیده می‌شود.
- قوانین این بخش در سایت‌های اسکم معمولاً به طور مرتب در حال تغییر است.
- در بخش قوانین موضوعاتی نظیر این موضوع دیده شود که: ” ما مجاز هستیم كه حساب شما را هر زمان و بدون هیچ دلیلی و بدون هیچ اخطار قبلی ببندیم “.
بررسی نوع حساب‌های بانکی بروکر
از خصوصیات یک بروکر معتبر و مدیریت شده تفکیک حساب مشتریان از حساب‌های عملیاتی بروکر و نگهداری وجه مشتریان در بانک‌های گرید1 است.
اما کارگزاران کلاهبردار اغلب یک حساب بانکی واحد را هم برای وجوه مشتریان و هم برای پول عملیاتی خود استفاده می‌کنند.
در صورتی که کارگزار نتواند تعهدات مالی خود را انجام دهد، وجوه و حساب کاربران با حساب‌های داخلی بروکر گره خورده و عواقب بدی را برای مشتریان بروکر در بر دارد.
بررسی مکان بروکر
ثبت کارگزاری در برخی کشورها مانند: بلژیک، هند، کره شمالی، مالزی، فرانسه، بوسنی هرزگوین، اسرائيل و کشورهای دارای قوانین سختگیرانه شرعی مانند پاکستان، غیر قانونی است و مسلماٌ بروکر ساکن کشورهای ممنوعه، اسکم است.
بررسی وجود تبلیغات کاذب در بروکر
تبلیغات کاذب پاشنه آشیل بروکرهای اسکم است. وعده سود فراوان در زمان کوتاه، پیشنهادات سیستم‌های معاملاتی خودکار برای کسب سود تضمینی، بونوس‌های عجیب غریب، جوایز ثبت نام جذاب مانند وجوه رایگان برای کاربران جدید و وعده‌های ترغیب کننده دیگری که حس طمع بیننده را بیدار میکند، همه و همه از زنگ هشدارهای بروکر اسکم است.
این نشانه‌ها در برخی بروکرها کم‌رنگ‌تر و در برخی دیگر محسوس‌تر و در بعضی بروکرها مثل بروکر SFC مارکت اینقدر علنی است، که نیاز به این نشانه‌ها نیز، ندارد.
بررسی ظاهر وبسایت بروکر
جزئیات فروم سایت، حجم و کیفیت محتوا، درج اطلاعات تماس و آدرس و سازمان رگولاتوری در فوتر سایت، نبود بخش Help و Support، طراحی قالب صفحات سایت و ساختار اسکریپت سایت همه از نشانه‌های اعتبار و ارزش یک بروکر است که می‌توان با دیدن وبسایت بروکر اینگونه موارد را بررسی نمود:
1- بررسی فروم سایت بروکر
وجود معایب زیر در فروم وبسایت بروکر از نشانه‌های اسکم بودن آن بروکر است:
- عدم وجود فروم
- محدودیت فعالیت در فروم
- در فروم تنها ادمین پست می‌گذارد (كسی نمی‌تواند در بخش فروم پست یا تاپیك جدید بزند)
- فروم سایت از سمت بروکر به حال خود رها شده و فعال نیست
- عدم فعالیت چشمگیر کاربران در فروم سایت
- فروم سایت بی‌دلیل ریست می‌شود و مثلا تمام پستها یا تاپیك‌ها پاك شده است
- لینک معیوب فروم: وقتی روی لینك Forum در صفحه اصلی سایت كلیك می‌كنید به بخش فروم منتقل نشده و مجدداٌ به همان صفحه اصلی سایت برمی‌گردید
- بدون رجیستر كردن در سایت نمی‌توان وارد بخش فروم شد
- درج پیام در فروم منوط به تایید ادمین است
- ادمین سایت به درخواست شما با گذشت بیش از ۴۸ ساعت پاسخ ندهد
- پست شما در فروم حذف شده است
2- بررسی اسكریپت یا ساختار سایت بروکر
وجود نقایص زیر در اسکریپت وبسایت بروکر از نشانه‌های اسکم بودن بروکر است:
- اسكریپت رایگان، ارزان، دارای خطا و ویروس (آیا بروکری که حتی برای سایت خود هزینه نکرده به شما پول می‌دهد!)
- نوشته‌های زیاده، به‌هم ریخته، غلط املائی و نگارشی زیاد و یا خیلی شلوغ
- منوها به سختی دیده شوند یا اصلا دیده نمی‌شوند
- استفاده از اسكریپت یا ساختار سایت رایج و تکراری میان بروکرهای اسکم
- تصویر صفحه اصلی سایت شامل: مقادیر زیادی پول، ماشین لوكس پر از پول، تصویر دختر با ظاهر 18+
- رنگ پیش زمینه سایت خیلی تاریك به گونه‌ای كه حتی متن سایت به سختی قابل خواندن باشد
چگونه درگیر بروکرهای اسکم نشویم
یافتن بهترین بروکر فارکس کار آسانی نیست، اما اگر بروکر مناسب خود را بیابید در درازمدت از سرمایه‌گذاری زمان خود سود خواهید برد.
بهترین راه برای اینکه در دام بروکرهای اسکم نیفتید این است که زمان لازم را صرف کنید، در تصمیم گیری‌های خود عجله نکنید و ابتدا تمام جوانب مثبت و منفی را ارزیابی کنید.
به دنبال نظرات مشتریان در وب سایت‌های معتبر باشید و اگر هیچ نظری وجود ندارد یا جعلی هستند، باید از آن بروکر دوری کنید.
به‌علاوه، میتوانید نقد و بررسی‌های بروکرها را مرور کنید و ببینید کدام بروکر فارکس معتبر است.
همچنین، مطمئن شوید که گزارش اقدام حقوقی برجسته‌ای علیه بروکر وجود دارد یا خیر.
از خبرگزاری‌های فارکس دیدن کنید و ببینید آیا شکایتی در مورد برداشت وجه در بروکر وجود دارد یا خیر.
اگر در استفاده از هر یک از معیارهای بالا مشکل دارید، یا فقط می‌خواهید از نظر متخصص اطمینان حاصل کنید، ما اینجا هستیم تا به شما کمک کنیم. تیم ما در خصوص تمام عوامل ذکر شده در بالا برای انتخاب بهترین بروکر فارکس و امنیت شما در برابر بروکرهای اسکم پاسخگوی سوالات شما در بخش کامنت‌ها است.
خواسته شما هر چه باشد، در 2FX برایتان مهیاست:
اگر به هر دلیل قادر به مطالعه معیارهای تشخیص بهترین بروکر فارکس و معیارهای تشخیص بروکر کلاهبردار نیستید، مسیر را میانبر زده، به دنیای ربات‌ها بپیوندید و با استفاده از ربات بروکریاب بهترین بروکر فارکس را بیابید.
گپ و گفت فارکسی
- در گپ و گفت فارکسی امروز اگر معیارهای دیگری برای تشخیص بروکرهای اسکم میدانید، برایمان در بخش کامنت‌ها بنویسید.
- اگر بروکر کلاهبرداری را میشناسید، حتماٌ در قسمت گزارش سایت، اطلاع‌رسانی کنید.
- لطفاٌ برای کمک به امنیت معامله‌گران فارکس ایران، تجربیات خود از بروکرهای اسکم و مشکلات ناشی از ترید در بروکرهای کلاهبردار را در بخش کامنت‌ها با سایرین به اشتراک بگذارید.
چگونه می‌توان از وبسایت‌ها و منابع آنلاین برای شناسایی بروکرهای اسکم فارکس استفاده کرد؟
سلام روزبخیر خانوم
با مطالعه نظرات و تجربیات دیگران، جستجو در انجمن‌ها و وبسایت‌های معتبر مانند وبسایت فارکس پیس آرمی، بررسی اطلاعات مالی و شفافیت بروکر، جستجو در منابع رسمی و اطلاعات اخبار مالی میتوانید برای شناسایی بروکرهای اسکم فارکس استفاده کنید.
ضمنا میتونید از صفحه نقد و بررسی و معرفی مجموعه‌های اسکم هم استفاده کنید.
سلام خسته نباشید
جایی وجود نداره که بروکرهایی که اسکم هست معرفی کرده باشه و نخواد ما ایم ملاک‌ها رو دیگه چک کنیم؟
سلام خانوم ژاله
شما میتوانید به راحتی لیست بروکرها و صرافی‌های اسکم را در پلتفرم نقد و بررسی مجموعه‌های اسکم مشاهده فرمایید.
موفق باشید