آیا اسپرد همان حق کمیسیون (یا کارمزد پنهانی) بروکرها در بازار فارکس است؟!

مطالبی که بهتر است پیش از مطالعه این درس بخوانید:

• آشنایی با مفهوم پیپ در بازار فارکس و نحوه محاسبه پیپ
• آشنایی با حجم معامله

پس از مطالعه این درس شما:

• شما مفهوم کاملی از اسپرد و نحوه محاسبه آن را یاد می‌گیرید.
• علت واید شدن یا زیاد شدن اسپرد را درک می‌کنید.
• می‌توانید بروکری که اسپرد کمتری دارد انتخاب کنید.

مقدمه اسپرد

اسپرد (Spread) و حق کمیسیون بروکرها در بازار فارکس، از جمله اصطلاحاتی است که ندانستن مفهوم و نحوه محاسبه آن، انتخاب بروکر را برای شما سخت و پیچیده خواهد کرد. علاوه بر سود و زیان‌های به دست آمده از معامله‌گران، بروکرهای فارکس همیشه راه‌هایی را برای به دست آوردن پول و حفظ کسب و کار خود پیدا می‌کنند. این موضوع شامل بروکرهای بدون کمیسیون و اسپرد نیز می‌شود.

متأسفانه باید بگویم که همه بروکرها درباره هزینه‌ها شفاف‌‌سازی نمی‌کنند و گاهی هزینه‌های اضافه برای گرفتن پول از مشتریان را اعمال می‌کنند. به همین دلیل، دانستن نحوه‌ی کار آن‌ها برای تریدرها ضروری است تا بدانید آیا بروکر از شما کلاهبرداری می‌کند یا خیر.

در این درس روش‌های مختلفی را بررسی می‌کنیم که بروکرها از آن استفاده می‌کنند تا مشتریان را فریب دهند و به شما کمک می‌کنیم بین حق کمیسیون و اسپرد انتخاب کنید.

در این درس از مجموعه دروس آموزش فارکس، با هم یاد خواهیم گرفت که:

• جامع‌‌ترین تعریف برای اسپرد در بازار فارکس
• حق کمیسیون بروکرها چیست و چگونه محاسبه می‌‌شود؟
• معنی و مفهوم اسپرد (SPREAD) در فارکس و انواع آن
• اسپرد یا کمیسیون بروکر چیست و چرا در شب بیشتر می‌شود؟
• میزان اسپرد در بروکر لایت فارکس

جامع‌‌ترین تعریف برای اسپرد در بازار فارکس

میزان اسپرد فارکس، بخشی از درآمد بروکر است که شامل قیمت‌گذاری بر روی حرکت قیمت جفت ارز می‌شود. شرکتی که این قیمت‌گذاری را ارائه می‌کند، معمولاً هر دو قیمت پیشنهادی و درخواستی را ارائه می‌دهد که به آن اسپرد می‌گویند.

معامله‌گران بر روی اینکه آیا قیمت جفت ارز کمتر از قیمت پیشنهادی یا بیشتر از قیمت درخواستی خواهد بود، دست به معامله می‌زنند. هر چه اسپرد یک معامله کمتر باشد، جفت ارز جذاب‌تر خواهد بود زیرا هزینه تراکنش، ورود و خروج از یک معامله کمتر خواهد بود.

اهرم به سرمایه‌گذاران این اجازه را می‌دهد که برای معامله روی ارز، پول قرض کنند که معمولاً از شرکت‌های بروکر است. سرمایه‌گذار فقط باید مارجین مورد نیاز خود را فراهم کند که همان سرمایه مورد نیاز برای تأمین مالی معامله است، نه کل مبلغ مورد نیاز.

به عنوان مثال، یک  شرکت بروکر را تصور کنید که قیمت درخواست جفت ارز EUR/USD را 1.0015 و قیمت پیشنهادی را 1.0010 اعلام کرده است. اگر شما به عنوان یک معامله‌گر باور دارید که یورو در مقایسه با دلار قدرت بیشتری دارد، می‌توانید 0.5 یورو برای هر پیپ وارد معامله کنید که هر یورو 1.0015 افزایش پیدا می‌کند.

اگر EUR/USD در یک دوره زمانی معین به 1.0025 دلار برسد 5 یورو (0.5 یورو x 10 پیپ) دریافت خواهید کرد. اگر قیمت به جای یورو 1.0005 دلار بود شما 5 یورو ضرر می‌کردید.

حق کمیسیون بروکرها چیست و چگونه محاسبه می‌شود؟

در این بخش با نحوه محاسبه کارمزد و کمیسیون بروکرها در فارکس آشنا می‌شوید. کمیسیون در معاملات فارکس یا کمیسیونی ثابت است که نوسانات بازار تأثیری در مقدار آن ندارد یا یک کمیسیون نسبی است که هر چقدر حجم معاملات بیشتر باشد، کمیسیون نیز بیشتر می‌شود. کمیسیون مانند اسپرد است و در هر معامله‌ای که انجام شود از معامله‌گر دریافت می‌شود.

محاسبه کمیسیون نیز مانند اسپرد انجام می‌شود، به طوری که تفاوت بین قیمت پیشنهادی و قیمت درخواستی اندازه‌گیری می‌شود تا مقدار کمیسیون بروکر محاسبه شود.

معنی و مفهوم اسپرد (SPREAD) در فارکس

می‌توانید دقیق‌‌ترین و کامل‌‌ترین تعریف و روش محاسبه برای اسپرد در فارکس را در این بخش پیدا کنید و با انواع آن آشنا شوید. اسپرد در واقع تفاوت بین قیمت پیشنهادی و درخواستی یک دارایی خاص است.

قیمت پیشنهادی، قیمتی است که از فروش ارز به دست می‌آورید، در حالی که قیمت درخواستی، قیمتی است که برای خرید ارز باید بپردازید. اگر نگاهی به پلتفرم معاملاتی خود بیندازید متوجه می‌شوید که همیشه بین قیمت خرید و فروش تفاوت وجود دارد که این تفاوت قیمت، همان اسپرد است.

معمولاً بروکرها دو نوع اسپرد دارند:

اسپرد ثابت

اسپرد ثابت، اسپردی است که در همه شرایط ثابت است، بدون اینکه از نوسانات بازار تأثیر بپذیرد. به عبارت دیگر چه بازار نوسان شدیدی داشته باشد یا تا حدودی آرام باشد، اسپرد معامله تحت تأثیر قرار نمی‌گیرد و ثابت می‌ماند.

اغلب، این اسپرد توسط بازارسازان (مارکت میکر) یا بروکرهای معاملات اداری استفاده می‌شود. مزیت استفاده از اسپرد ثابت این است که به سرمایه کمتری نیاز دارد. بنابراین، جایگزین ارزان‌تری برای معاملات گرانی است که معامله‌گر پول زیادی ندارد.

همچنین می‌تواند به شما اطمینان خاطر بدهد، زیرا به ندرت تغییر می‌کند. برای همین می‌توانید قبل از انجام معامله آن را محاسبه کنید.

اسپرد انعطاف‌پذیر یا متغیر

همان‌طور که از نام این اسپرد پیداست، اسپرد متغیر نوعی اسپرد است که دائماً در حال تغییر است؛ یعنی اسپرد بر اساس عرضه و تقاضای ارز و نوسانات آن در بازار، افزایش یا کاهش می‌یابد. معمولاً، این نوع اسپرد توسط بروکرهای معاملات غیر اداری ارائه می‌شود و بیشتر برای معامله‌های بلند مدت مناسب است زیرا معاملات آن‌ها زمان محدودتری دارد.

اسپرد متغیر یا انعطاف‌پذیر برعکس اسپرد ثابت است، به طوری که در صورت آرام بودن بازار اسپرد کاهش می‌یابد و زمان بالا بودن نوسانات یا کاهش نقدینگی، افزایش می‌یابد. این نوع اسپرد می‌تواند باعث کاهش یافتن شانس دریافت مجدد قیمت سهام شود.

اسپرد متغیر برای دلال‌ها یا معامله‌گران وابسته به اخبار مناسب نیست. اسپردها می‌توانند در یک چشم به هم زدن آن‌قدر زیاد شوند که سود شما از معامله را نابود کنند.

حالا که می‌دانیم اسپرد چیست باید ببینیم چگونه اسپرد را اندازه‌گیری می‌کنند. همان‌طور که می‌دانید اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک ارز توسط بازارساز یا بروکر است. بنابراین، هنگامی که مشتری معامله‌ای را با بروکر آغاز می‌کند، یک قیمت پیشنهادی ارائه می‌شود و اگر مشتری بخواهد معامله خرید را آغاز کند یک قیمت درخواستی ارائه می‌دهد.

بگذارید یک مثال راحت برای شما بزنم:

تصور کنید یک سرمایه‌گذار آمریکایی قصد دارد به مدت طولانی یورو بخرد و قیمت پیشنهادی در وب‌سایت بروکر 1.1252 دلار است. برای آغاز معامله خرید، سرمایه‌گذار 1.1252 دلار قیمت درخواستی را دریافت می‌کند.

اگر سرمایه‌گذار فوراً یوروها را به بروکر برگرداند، قیمت پیشنهادی 1.1251 دلار در هر یورو (با فرض اینکه نرخ مبادله نوسان نداشته باشد) را دریافت می‌کند. به عبارت دیگر، معامله سرمایه‌گذار صرفاً به دلیل قیمت پیشنهادی نرخ ارز توسط بروکر، برای سرمایه‌گذار 1 پیپ هزینه داشته است.

در این صورت اسپرد ما به صورت زیر خواهد بود:

1.1252 – 1.1251 = 1پیپ

برای هر معامله‌ای که انجام می‌دهید فقط باید یک‌بار اسپرد را پرداخت کنید. اسپرد ممکن است بسته به دارایی شما متفاوت باشد. معمولاً، جفت ارزهای بزرگ که معامله می‌شوند، اسپرد کمتری دارند. همچنین حواستان باشد که اسپردها ممکن است بر اثر یک خبر یا اطلاعیه‌ی مهم نوسانات شدیدی داشته باشند.

چرا اسپرد یا کمیسیون بروکر در شب بیشتر می‌شود؟

همان‌طور که در بالا اشاره کردیم اسپرد یا کمیسیون بروکر تفاوت بین قیمت پیشنهادی و درخواستی است. باید بدانیم ساعتی از روز که برای آغاز معامله انتخاب می‌کنیم مهم است. به عنوان مثال، معاملات اروپا در ساعات اولیه صبح برای آمریکایی‌ها باز می‌شود در حالی که آسیا در اواخر شب برای معامله‌گران باز می‌شود. اگر معامله یورو در زمان معاملات آسیا رزرو شود بسیار پرهزینه‌تر از زمانی خواهد بود که در زمان معاملات اروپا انجام می‌شود.

هنگامی که معاملات در طول شب انجام می‌شود، هزینه دیگری نیز وجود دارد که معامله‌گر باید آن را در نظر بگیرد. این هزینه عمدتاً در بازار فارکس متمرکز است و به آن جا‌به‌جایی شبانه، نرخ بهره یا سواپ می‌گویند.

اگر در این زمان معامله‌ای انجام می‌دهید با نرخ بهره شبانه همراه است. تفاوت بین دو نرخ بهره ارزهایی که می‌خرید، برای شما هزینه نگهداری آن ارز در طول شب را اعمال می‌کند. این نرخ‌ها توسط بروکر شما تعیین نمی‌شود بلکه در سطح بین بانکی است.

میزان اسپرد در بروکر لایت فارکس

اسپرد برای دارایی‌های مختلفی که معامله می‌شوند در بروکر لایت فارکس به صورت زیر است:

«ارزش اسپرد CFDها (فلزات و کالاها) بین 0.50 تا 20.00 دلار است. اسپرد برای ارزهای کریپتو و ارزهای جفت 0.50 دلار است».

همچنین لایت فارکس ویژگی‌هایی مانند روش‌های برداشت و واریز ریالی متفاوت، کاربران زیاد، پشتیبانی فارسی و… دارد.

اسپرد در یک نگاه

پاسخ این سؤال که اسپرد مناسب‌تر است یا کمیسیون، به نیاز معامله‌گر بستگی دارد. برخی از معامله‌گرها ممکن است اسپرد را مناسب‌تر بدانند زیرا معاملات زیادی انجام نمی‌دهند و برخی دیگر ممکن است به دلایل کاملاً متفاوت تصمیم بگیرند کمیسیون را به بروکر پرداخت کنند.

برای اینکه بتوانید بین این دو انتخاب کنید باید بدانید با چه بروکری سروکار دارید و بفهمید آن‌ها درآمد خود را از چه طریق کسب می‌کنند و شما قرار است چطور با آن‌ها معامله کنید.

گپ و گفت فارکسی

• روش‌های محاسبه اسپرد را امتحان کنید و تجربیات خود را برای ما کامنت کنید.
• اگر بروکرهای کم ‌هزینه‌تری می‌شناسید به ما معرفی کنید.