درآمد دلاری حرفه‌ای ترین تریدرها با استفاده از مارجین

مطالبی که بهتر است پیش از مطالعه این مقاله بخوانید:

• آشنایی با انواع لات
• آشنایی با اکوئیتی و بالانس

پس از مطالعه این مقاله شما:

• مفهوم مارجین و نحوه محاسبه آن را یاد می‌گیرید.
• با کال مارجین و کاربرد آن آشنا می‌شوید.

درآمد دلاری حرفه‌ای ترین تریدرها با استفاده از مارجین

در این درس به یکی دیگر از اصطلاحات بازار فارکس می‌پردازیم که به آن مارجین می‌گویند. مارجین بخشی از سرمایه شما است که برای شروع و حفظ معامله جدید استفاده می‌شود. نحوه محاسبه آن با دیگر مباحثی که یاد گرفته‌ایم متفاوت است.

برای اینکه بتوانید با مارجین، درآمد دلاری کسب کنید به موارد ذکر شده در این درس دقت کنید تا متحمل ضرر نشوید. اگر شما هم اینگونه مارجین را محاسبه و از آن برای درآمدزایی در معاملات فارکس و ارز دیجیتال استفاده می‌کنید، قطعاً یکی از حرفه‌ای ‌ترین‌ها هستید!

در این  درس از مجموعه دروس مدرسه آموزش فارکس، با هم یاد خواهیم گرفت:

• مارجین در بازار فارکس به چه معناست
• نحوه محاسبه و به کارگیری مارجین
• بهترین و مناسب‌ترین سطح مارجین
• تفاوت کال مارجین و مارجین
• بالانس مارجین چیست

مارجین در بازار فارکس به چه معناست؟

در این قسمت به تعریفی ساده از مارجین و کاربرد و محاسبه آن می‌پردازیم. هنگامی که در فارکس معامله‌ای را آغاز می‌کنید فقط باید مقدار کمی از سرمایه خود را برای آغاز و حفظ معامله‌ای جدید استفاده کنید که این سرمایه به مارجین معروف است.

به عنوان مثال، اگر بخواهید 100.000 دلار USD/JPY خرید کنید، مجبور نیستید کل پول را در حساب خود قرار دهید، بلکه کافی است بخشی از آن را ارائه دهید (مثلاً 3000 دلار). مقدار اصلی پولی که باید برای خرید سهام استفاده کنید به بروکر یا ارائه دهنده CFD شما بستگی دارد.

مارجین را می‌توان یک پیش پرداخت سپرده یا وثیقه در نظر گرفت که از آن برای آغاز و حفظ معامله به حالت فعال استفاده می‌شود. در واقع، مارجین یک پیش پرداخت تضمینی است که می‌تواند معامله را تا زمانی که بسته نشده است فعال نگه دارد.

مارجین، کارمزد یا هزینه معامله نیست، بلکه صرفاً بخشی از وجه شما است که بروکر فارکس از بالانس یا موجودی حساب کاربری شما کنار می‌گذارد تا معامله شما را فعال نگه دارد و تضمین کند که می‌توانید ضرر احتمالی ناشی از معامله را بپردازید. برای کسب درآمد دلاری با مارجین باید مفهوم آن را بدانید. مارجین برای معاملاتی استفاده می‌شود که در طول مدت زمان خاصی انجام می‌شوند.

انواع مارجین

مارجین دو حالت استفاده شده یا آزاد دارد:

مارجین استفاده شده، مارجینی است که مجموع تمام مارجین‌های معاملات فعال است.

حال، معنی مارجین آزاد چیست؟

مارجین آزاد اختلاف بین اکوئیتی و مارجین استفاده شده است. مارجین آزاد، اکوئیتی است که در مارجین حساب معامله‌گر، برای معاملات فعال استفاده نشده است. همچنین به عنوان مارجین قابل استفاده نیز شناخته می‌شود زیرا مارجینی است که می‌توانید از آن استفاده کنید.

مارجین آزاد می‌تواند دو چیز را پوشش دهد:

• مقدار وجهی که برای باز کردن معامله می‌توان استفاده کرد.
• مقدار وجهی که معاملات موجود می‌توانند قبل از مارجین کال یا استاپ اوت بر ضرر شما باشند.

نحوه محاسبه و به کارگیری مارجین

در این بخش به نحوه محاسبه و به کارگیری مارجین در معاملات و کارگزاری معاملاتی فارکس می‌پردازیم. مارجین درصدی از کل مبلغ معامله است که به عنوان ارزش فرضی معامله‌ای که قصد باز کردن آن را دارید نیز شناخته می‌شود.

با توجه به جفت ارز و بروکر فارکسی که انتخاب می‌کنید، مقدار مارجین مورد نیاز شما برای باز کردن معامله متفاوت خواهد بود. ممکن است مارجین شما 0.25%، 0.5%، 1%، 2%، 5%، 10% یا بیشتر باشد. این درصدها نیز به عنوان مارجین شناخته می‌شوند.

به عنوان مثال، فرض کنید 100 دلار به حساب خود واریز کرده‌اید و می‌خواهید معامله طولانی مدت USD/JPY و یک معامله مینی لات باز کنید. حال، برای باز کردن این معامله به چه مقدار مارجین نیاز دارید؟

از آنجایی که USD یک ارز پایه است، مینی لات شما 10.000 دلار خواهد بود که یعنی ارزش فرضی معامله شما 10.000 دلار است. درک این مثال برای کسب درآمد دلاری با مارجین ضروری است. با فرض اینکه حساب معاملاتی شما به USD بوده و مارجین 4 درصد باشد، مارجین شما 400 دلار خواهد بود.

هنگامی که با مارجین معامله انجام می‌دهید، مقدار مارجین مورد نیاز برای فعال نگه داشتن معامله به عنوان درصدی از معامله محاسبه می‌شود. مقدار مشخص مارجین مورد نیاز شما بر اساس ارز پایه‌ی جفت ارزهای شما اندازه‌گیری می‌شود. اگر ارز پایه با ارز معاملاتی حساب شما متفاوت باشد، مارجین مورد نیاز به ارز معاملاتی حسابتان تبدیل می‌شود.

در اینجا به فرمول محاسبه مارجین مورد نیاز اشاره شده است:

• اگر ارز پایه با ارز حساب شما یکسان باشد

مارجین مورد نیاز = ارزش فرضی x درصد مارجین مورد نیاز

• اگر ارز پایه با ارز حساب شما متفاوت باشد

مارجین مورد نیاز = ارزش فرضی x درصد مارجین مورد نیاز x نرخ مبادله بین ارز پایه و ارز حساب

تنها دلیل وجود وجه در حساب شما این است که مطمئن شوید مارجین کافی برای معاملات را در اختیار دارید.

بهترین و مناسب‌ترین سطح مارجین

سطح مارجین، مقدار ارزش درصدی بر اساس مقدار اکوئیتی در مقابل مارجین استفاده شده است. سطح  مارجین این امکان را به شما می‌دهد که بدانید چه مقدار از سرمایه شما برای باز کردن معامله جدید کافی است. بهترین و مناسب‌ترین سطح مارجین در فارکس چه قدر است؟

بهترین و مناسب‌ترین سطح مارجین زمانی است که سطح مارجین بالاتر باشد، زیرا مارجین آزاد بیشتری برای معامله دارید. باید بدانید هر چه سطح مارجین پایین‌تر باشد مارجین آزاد کمتری برای معامله دارید که می‌تواند منجر به اتفاقات بدی مانند مارجین کال یا استاپ اوت شود.

برای کسب درآمد دلاری با مارجین باید نرخ مارجین را بشناسید. نرخ مارجین نشان دهنده هزینه استقراض برای سرمایه‌گذاری وام مارجین معوق است. هر بروکری نرخ مارجین را متفاوت تعیین می‌کند که معمولاً نشان دهنده نرخ کال بروکر یا نرخ مبلغ کال است.

این نرخ از طرف بانک به بروکر اعمال می‌شود تا برای تأمین مالی وام مارجین سرمایه‌گذار استفاده شود. بهترین و مناسب‌ترین نرخ مارجین میانگین اسپرد بر شاخص پایه‌ای است که سرمایه‌گذار پیش‌بینی می‌کند از نرخ شناور اوراق بهادار به دست آورد.

برای موجودی مارجین حساب خود هرگز بیش از 5% ارزش بازار وام نگیرید. در صورت لزوم، فقط برای نیازهای کوتاه مدت نقدی خود از آن استفاده کنید. برای محاسبه نرخ مارجین می‌توانید از سایت های آنلاین استفاده کنید.

آیا کال مارجین همان مارجین است؟

کال مارجین زمانی رخ می‌دهد که مارجین به یک سطح یا آستانه خاص رسیده باشد. زمانی که مارجین به این آستانه برسد این خطر وجود دارد که برخی یا همه معاملات شما بسته شوند. به عنوان مثال، برخی از بروکرهای فارکس سطح کال مارجین را 100% تعیین می‌کنند.

اگر سطح مارجین در حساب شما 100% یا کمتر شود، کال مارجین رخ می‌دهد. در واقع، کال مارجین زمانی است که بروکر فارکس به شما اطلاع می‌دهد که سطح مارجین شما کمتر از حداقل سطح لازم شده است. این اطلاع ‌رسانی قبلاً از طریق تماس تلفنی انجام می‌شد اما امروزه از طریق ایمیل یا پیامک انجام می‌شود.

روشی که کال مارجین به شما اطلاع داده می‌شود مهم نیست، در هر صورت حس بدی خواهد داشت زیرا کال مارجین نشان دهنده ضرر شناور بیشتر از مارجین تعیین شده است؛ یعنی اکوئیتی شما کمتر از مارجین استفاده شما است.

بالانس و مارجین در فارکس

کسب درآمد دلاری با مارجین آسان است. بالانس و مارجین از دیگر اصطلاحات بازار فارکس هستند که در درس‌های قبل درباره بالانس صحبت کرده‌ایم. همان‌طور که می‌دانید بالانس مقدار موجودی حساب شما در پلتفرم‌های معاملاتی است.

بالانس مارجین مقدار پولی است که سرمایه‌گذار در زمانی مشخص در حساب معامله مارجین به بروکر خود بدهکار است. هنگامی که سرمایه‌گذار یک حساب مارجین برای خود باز می‌کند، باید یک سپرده اولیه به نام «حداقل مارجین» ایجاد کند.

پس از واریز حداقل مارجین به حساب بروکر خود، سرمایه‌گذار می‌تواند با استفاده از مارجین اولیه معامله‌ای را آغاز کند. مقررات موجود به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که 50% از قیمت خرید اوراق بهادار را هنگام معامله با مارجین وام بگیرند.

به عنوان مثال، یک معامله‌گر می‌تواند با استفاده از سرمایه خود سهام 10.000 دلاری بخرد و 10.000 دلار دیگر را با استفاده از سرمایه بروکر خریداری کند. این 10.000 دلار وامی که از بروکر گرفته شده است نشان دهنده بالانس مارجین است.

قوانین مربوط به بالانس مارجین کمی متفاوت است. در فارکس، مارجین وثیقه یا وثیقه‌ای است که معامله‌گر باید نزد بروکر سرمایه‌گذاری کند. معمولاً، بروکر این مبلغ را به عنوان درصدی از معاملات در نظر می‌گیرد.

کسب درآمد دلاری با مارجین در یک نگاه

هنگامی که یک حساب در بروکر باز می‌کنید می‌توانید یک حساب نقدی یا حساب مارجین انتخاب کنید که به شما اجازه‌ی کسب درآمد دلاری با مارجین را می‌دهد. معاملاتی که از مارجین استفاده می‌کنند یک استراتژی سرمایه‌گذاری پیشرفته‌تر را به کار می‌گیرند که به دانش درباره بازار و پذیرش ریسک‌های بالاتر نیاز دارد.

مارجین می‌تواند کمک زیادی در سرمایه‌گذاری شما بکند و نحوه استفاده از آن بسیار آسان است؛ در صورتی که موارد و نکات ذکر شده را به خوبی درک کنید و از آن‌ها استفاده کنید.

گپ و گفت فارکسی

• اگر محاسبه‌گرهای دیگری برای محاسبه نرخ مارجین می‌شناسید برای ما کامنت بگذارید.
• در صورت مواجه شدن با کال مارجین تجربه خود را با ما در میان بگذارید تا دیگران نیز از آن درس بگیرند.