تفاوت رگوله اصلی با رگوله ایرانی چیست؟

تفاوت رگوله اصلی با رگوله ایرانی چیست؟

برای اینکه به تفاوت رگوله اصلی با رگوله ایرانی بپردازیم، در ابتدا بهتر است از مفهوم جالب رگوله شروع کنیم.

رگوله در بازارهای مالی، در حقیقت همان قوانین و مقررات کنترل‌کننده‌ای است که به مشتریان برای انجام معاملات تجاری مجوز می‌دهد. این مجوز باعث اعتبار بخشیدن به بروکرها می‌شود. این اعتبار باعث می‌شود که بروکرها بتوانند اعتماد مشتریان خود را جلب کرده و به انجام فعالیت تجاری بپردازند.

با این تعریف، رگوله اصلی یا بانکی، رگوله‌ای است که مسئول نظارت بر بازار جهانی فارکس است و تمام فعالیت‌ها در این حوزه را رصد می‌کند. با این حال، سؤالات و دغدغه زیادی برای تریدرهای یرانی وجود دارد که:

در ایران، وضعیت رگوله و اعطای اعتبار چگونه است؟ آیا رگوله ایرانی وجود دارد؟ و اگر پاسخ مثبت است، چه تفاوتی با رگوله اصلی دارد؟ در غیراین‌صورت، کاربران ایرانی چگونه می‌توانند از خدمات رگوله‌های اصلی بهره‌مند شوند؟ آیا راهی وجود دارد؟

در این مقاله، سعی می‌کنیم به پاسخ جامعی برای این سؤالات برسیم.

منظور از رگوله اصلی چیست؟

رگوله اصلی، سازمانی بین‌المللی است که مسئولیت نظارت برعملکرد فعالیت‌های تجاری در بازار فارکس و بازارهای مالی را برعهده دارد. بروکرهایی که قوانین صادرشده از طرف رگوله اصلی را اجرایی کنند، مجوز فعالیت رسمی دریافت می‌کنند. این مجوز، اعتبار مهمی به بروکرها می‌بخشد و باعث محبوبیت آنها نزد سرمایه‌گذاران می‌شود.

رگوله اصلی در بازار فارکس برای حفظ شفافیت و اعتماد در بازار فارکس جهانی و جلوگیری از تقلب و سوء استفاده از بازار، ایجاد شده است. همچنین، رگوله اصلی، همکاری با سایر رگولاتورهای بازار مالی در سراسر جهان را برای تأمین امنیت و پایداری بازار فارکس توسعه می‌دهد.

از جمله رگوله‌های اصلی می‌توان به سازمان‌هایی مانند کمیسیون تجارت(CFTC)  در ایالات متحده، سازمان نظارت بر بازارهای مالی (FCA) در انگلستان و سازمان نظارت بر بازارهای مالی (ASIC) در استرالیا اشاره کرد.

یکی از مهمترین وظایف رگوله اصلی در بازار فارکس، تأیید و مجوز دهی به شرکت‌های مالی و بروکرهای فارکس است. برای این منظور، رگوله اصلی بررسی و ارزیابی مجوزهای مالی و سابقه فعالیت شرکت‌های مالی و بروکرهای فارکس را انجام می‌دهد و در صورت تأیید، مجوز فعالیت آنها را صادر می‌کند.

البته رگوله اصلی مسئول ایجاد الزامات و مقرراتی برای شرکت‌های مالی و بروکرهای فارکس است. در همین راستا، آنها را ملزم به رعایت اصول شفافیت، حفظ حریم خصوصی مشتریان، ارائه اطلاعات کامل و صحیح در مورد محصولات، شرح خدمات خود و … می‌کند.

آیا رگوله ایرانی وجود دارد؟

در شرایطی که رگوله‌های اصلی در دنیا، با تنظیم قوانین و اعطای مجوز، از سرمایه‌گذاران و بروکرها در بازارهای مالی حمایت می‌کنند، کاربران ایرانی هنوز از این پشتیبانی برخوردار نیستند.

در حقیقت، کشور ایران به ‌دلیل عدم ارتباط با مراکز تجارت جهانی و اعمال تحریم‌ها، توسط شرکت‌ها و نهادهای ناظر و رگوله جهانی، پشتیبانی نمی‌شود. با این حساب، مشتریان و شرکت‌های ایرانی ناچارند از روش‌های دیگری از رگولاتوری‌های بازارهای مالی بهره‌مند شوند. اما چگونه؟

بهتر است بدانید با وجود تحریم‌ها، برخی رگولاتوری‌ها در دنیا وجود دارند که حاضرند به مشتریان و بروکرهای کشورهای تحت تحریم، خدمات ارائه دهند. این رگوله‌ها برای این کار، از مناطق آفشور ( مثل جزایر ویرجین، مراکش، قبرس و سنگاپور) کمک می‌گیرند.

در این مناطق که به آن، منطقه آزاد گفته می‌شود، خبری از قوانین محدودکننده کشورهای دنیا نیست. به همین دلیل، شرکت‌ها و بروکرها مجوز خود را در این مناطق از برخی رگوله‌های معتبر دریافت می‌کنند و سپس از طریق آن، به مشتریان و سرمایه‌گذاران ایرانی خدمات ارائه می‌دهند.

در حقیقت می‌توان اصطلاح رگوله ایرانی را به رگولاتوری‌ها در مناطق آفشور (Offshore) اختصاص داد.

مهم‌ترین تفاوت‌های رگوله اصلی با رگوله ایرانی در چیست؟

رگوله ایرانی یا آن دسته از رگولاتوری‌های دنیا که در مناطق آفشور از مشتریان ایرانی پشتیبانی می‌کنند، تفاوت‌های محسوسی با رگوله‌های اصلی در دنیا دارد. این رگوله‌ها به‌ دلیل اینکه در مناطق آفشور فعالیت می‌کنند، به اندازه رگوله‌های اصلی معتبر نیستند و ممکن است به دلیل عدم دسترسی به قوانین جهانی، مشکلاتی را برای سرمایه‌گذاران ایجاد کنند.

علاوه بر این، احتمالاً حضور در مناطق آفشور، باعث می‌شود که پیگیری آنها برای اعمال حق مشتریان و برقراری عدالت و نیز نظارت بر عملکرد بروکرها، به‌خوبی رگوله‌های اصلی انجام نشود.

بهترین رگوله‌های اصلی دنیا

بهترین رگوله‌های اصلی بازار سرمایه جهان، عبارتند از:

رگوله‌های بازار سرمایه اتحادیه اروپا  (MIFID)

سازمان MIFID اتحادیه اروپا، مسئول نظارت بر بازار سرمایه، بیمه و بانکداری در این کشور است. این سازمان با ایجاد یک سیستم نظارتی حرفه‌ای و پویا، به همراه شفافیت بالا و پایبندی به قوانین و مقررات بازار سرمایه، به بهبود کیفیت بازار و افزایش اعتماد سرمایه‌گذاران در منطقه یورو کمک می‌کند.

رگوله‌های بازار سرمایه آمریکا  (SEC)

سازمان SEC در آمریکا، بزرگترین رگولاتور بازار سرمایه در جهان است و مسئول نظارت بر بازار سرمایه و شرکت‌های عمومی در آمریکا می‌باشد.

رگوله‌های بازار سرمایه آمریکا (NFA)

سازمان NFA آمریکا، از رگولتوری‌های مطرح در آمریکا و مسئول نظارت بر بازار سرمایه و شرکت‌های عمومی در آمریکا می‌باشد.

رگوله‌های بازار سرمایه اروپا (ESMA)

سازمانESMA  در اروپا، مسئول نظارت بر بازار سرمایه در اتحادیه اروپا است و با هماهنگی با رگولاتورهای محلی، به شفافیت و پایبندی به قوانین و مقررات بازار سرمایه در اروپا کمک می‌کند. همچنین، این سازمان با ارائه راهنمایی‌های حرفه‌ای و توصیه‌های مفید به کارگزاران و مشاوران مالی، به بهبود کیفیت نظارت بر بازار سرمایه در اروپا کمک می‌کند.

رگوله‌های بازار سرمایه ژاپن (FSA)

سازمان FSA در ژاپن، مسئول نظارت بر بازار سرمایه و بانک‌ها در این کشور است. این سازمان با ایجاد یک سیستم نظارتی قوی و پیشرفته، به همراه شفافیت بالا و پایبندی به قوانین و مقررات بازار سرمایه، به بهبود کیفیت بازار و افزایش اعتماد سرمایه‌گذاران در ژاپن کمک می‌کند.

رگوله‌های بازار سرمایه استرالیا (ASIC)

سازمان ASIC در استرالیا، مسئول نظارت بر بازار سرمایه، بیمه و بانکداری در این کشور است.

رگوله‌های بازار سرمایه قبرس (CySEC)

به دلیل شرایط مالی آسان کشور قبرس، بسیاری از بروکرها تحت نظارت این نهاد هستند. با این حال این رگولاتوری فارکس از اعتبار خوبی برخوردار است.

بهترین رگوله‌هایی که در مناطق آفشور فعالیت می‌کنند

از جمله رگوله‌هایی که در مناطق آفشور فعالیت می‌کنند، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• IFSC: رگولاتوری کشور بلیز
• FSC: رگولاتوری جزایر ویرجین بریتانیا
• :BVI رگولاتوری جزایر ویرجین بریتانیا
• Cayman: رگولاتوی جزایر کیمن
• CMB: رگولاتوری کشور ترکیه

از رگوله ایرانی تا رگوله اصلی، چقدر فاصله داریم؟

به‌طورکلی، رگولاتوری در دنیا، با برقراری قوانین تنظیم‌کننده و نظارت بر عملکرد بروکرها و سرمایه‌گذاران، نقش مهمی در برقراری یک رقابت جذاب و عادلانه در بازارهای مالی دارد.

با این حال، کاربران ایرانی ناچار برای دریافت مجوز و کسب اعتبارات لازم برای فعالیت در بازارهای مالی، این خدمات را از رگوله‌های اصلی در مناطق آزاد آفشور و کشور ثالث دریافت کنند.

به همین دلیل می‌توان گفت هنوز فاصله زیادی با اجرای رگوله حقیقی در ایران داریم و باید منتظر ماند که آینده رگولاتوری در ایران، چگونه رقم خواهد خورد.

گپ و گفت فارکسی

از آنجا که هنوز تا یک رگوله استاندارد و معتبر ایرانی فاصله زیادی داریم. به‌نظر شما، چه راهکارهایی برای از بین بردن تفاوت‌ رگوله اصلی با رگوله ایرانی وجود دارد؟ نظرات ارزشمند خود را با ما به اشتراک بگذارید.