بروکر کاغذی چیست؟

مطالبی که بهتر است پیش از مطالعه این مقاله بخوانید:

• بروکر اسکم چیست؟
• راه‌های شناسایی بروکر اسکم از بروکر معتبر؟
• آیا بروکر فارکس شما معتبر است؟

پس از مطالعه این مقاله شما:

• می‌دانید بروکر کاغذی چیست؟
• می‌آموزید چطور بروکر کاغذی را شناسایی کنید.
• می‌دانید عضویت در بروکرهای کاغذی خوب است یا بد؟

اصطلاح بروکر کاغذی  چند سالی است که در جامعه مجازی ایران در میان تریدرها باب شده است که   اصطلاح به جا و بامُسمایی برای این نوع بروکرها می‌باشد. در این درس از مجموعه دروس آموزش فارکس به معرفی و نحوه شناسایی بروکرهای کاغذی خواهیم پرداخت.

در این مقاله ملاک‌هایی را به شما می‌آموزیم تا معامله‌گران مبتدب و حرفه‌ای به سادگی بتوانند با استفاده از آنها بروکرهای کاغذی را شناسایی نمایند و هم به معرفی بروکرهای کاغذی به عنوان نمونه خواهیم پرداخت.

در این درس از مجموعه دروس مدرسه آموزش فارکس، با هم یاد خواهیم گرفت:

• بروکر کاغذی چیست؟
• چطور بروکر کاغذی را شناسایی کنید.
• عضویت در بروکرهای کاغذی خوب است یا بد؟

بروکر کاغذی به چه معناست؟

اصطلاح بروکر کاغذی به بروکرهای فِیک و بی اعتبار که در مقیاس استانداردهای جهانی بروکر محسوب نمی‌شوند و تنها بر روی کاغذ نام بروکر را خریداری کرده‌اند، گفته می‌شود.

بروکرهای کاغذی الزاما همگی در ابتدای کار مشکل‌دار نیستند و در ظاهر مانند سایر بروکرها فعالیت کرده و حتی سود افراد را نیز پرداخت می‌کنند اما چون این بروکرها هیچ گونه زیر ساخت واقعی و بنیه مالی قوی‌ای ندارند، ممکن است به راحتی در اثر سود بزرگ یک یا چند مشتری نتوانند سودها را پرداخت نمایند و کلاً بروکر را تعطیل کنند و مبالغ تمامی افراد نیز در این صورت از بین خواهد رفت.

یک بروکر چطور ساخته می‌شود؟

برای این که با آگاهی کامل به سراغ شناسایی بروکرهای کاغذی برویم، ابتدا به بررسی روش‌ها افتتاح بروکرها می‌پردازیم:

بروکرهایی که پلتفرم اصلی آنها متاتریدر است، با خرید پلتفرم متاتریدر از شرکت Metaquotes (مالک نرم افزار متاتریدر) و تاسیس برند بروکر، شکل می‌گیرند. شباهت بروکرهای کاغذی و بروکرهای واقعی در پلتفرم معاملاتی و تفاوت آنها در تاسیس برند بروکر است.

برای تاسیس یک بروکر با پلتفرم متاتریدر به 2 روش می‌توان پیش رفت:

روش اول:  تاسیس بروکر از طریق خرید لایسنس مستقیم از شرکت  Metaquotes

متاگوتس کار خود را با پلتفرم متاتریدر4 شروع کرد و چند سالی است که دیگر فقط نسخه پیشرفته متاتریدر5 را می‌فروشد. که همین یک نکته مهم در تشخیص بروکرهای قدیمی و با سابقه با بروکرهای نوپا است.

حال شما بروکری را در نظر بگیرید که مالکان آن ادعای سابقه 10 ساله در مارکت فارکس را دارند، اما در بخش پلتفرم‌های قابل ارائه، فقط متاتریدر5 در دسترس است.

البته خرید لایسنس به تنهایی برای یک بروکر فایده‌ای نخواهد داشت و می‌بایست تمامی افزونه‌های لازم را نیز به همراه لایسنس از متاکوتس یا از طریق شرکت‌های تکنولوژی خریداری نماید که مهمترین آنها پلاگین‌ها هستند، مانند پلاگین مولتی ترمینال.

روش دوم: تاسیس بروکر از طریق دریافت وایت لیبل (white label)

اما اصطلاح وایت لیبل به معنی خرید محصولات یک بنگاه تجاری توسط بنگاهی دیگر و بازاریابی آن به عنوان محصولی تحت نام برند خود است. به این صورت که یک بروکر تازه تاسیس، به جای پرداخت هزینه‌های بالا و خرید لایسنس‌های مورد نیاز و ایجاد زیر ساخت‌های لازم ذکر شده در بالا، به یک بروکر بزرگتر مراجعه کرده و از خدمات وایت لیبل آن استفاده می‌نماید.

نحوه تشخیص بروکر کاغذی

آنچه که افراد را در تشخیص بروکرهای کاغذی دچار مشکل می‌کند این است که بروکرهای معتبر و بروکرهای کاغذی هر دو خدمات خود را از طریق نرم‌افزار متاتریدر ارائه می‌دهند و اگر شما تخصصی در این حوزه نداشته باشید نمی‌توانید صرفاٌ از روی متاتریدر بروکر تشخیص دهید که کدام بروکر کاغذی و کدام معتبر است. اما در روش دوم یعنی حوزه برندسازی، این موضوع کاملا قابل تشخیص است.

این بخش شامل کلیه اقداماتی است که بروکر می‌بایست انجام دهد تا بتواند برند خود را به عنوان یک برند معتبر در بازارهای مالی بین‌المللی به مشتریان این حوزه معرفی نماید. این اقدامات عبارت است از تاسیس شرکت، ایجاد دفاتر فیزیکی، دریافت رگوله‌ها، استخدام کارمندان مجرب و گردآوری تیم فنی، راه‌اندازی و مدیریت وب سایت، شبکه‌های اجتماعی، CRM، به روزرسانی کمپین‌های تبلیغاتی بین‌المللی و …

یعنی بروکر تازه تاسیس از همان پلتفرم و خدمات بروکر بزرگتر استفاده می‌کند با این تفاوت که آنها را تحت نام خود به مشتریان عرضه می‌نماید.

روش‌های زیادی برای تشخیص بروکرهای کاغذی که اکثراً وایت لیبل هستند، وجود دارد. البته همین جا تاکید می‌کنیم که ملاک‌های ذکر شده برای تریدرها در ایران صدق می‌کند. در ادامه به معرفی 2 روش ساده و اصلی می‌پردازیم:

1- تشخیص بروکر کاغذی بر اساس رجیستری و رگولاتوری

اولین چیزی که تفاوت آشکار بروکر واقعی و بروکر کاغذی را نمایان می‌کند، نحوه رجیستر شدن بروکر و رگولاتوری آن است.

برای این که در دام بروکرهای کاغذی نیفتید بهتر است بروکری را انتخاب کنید که یکی از این 3 رگولاتوری زیر را داشته باشد.

البته اخیراً متاسفانه بدلیل تحریم‌های ایجاد شده علیه ایران، اکثر بروکرها با رگوله آفشور با ایرانیان فعالیت می‌کنند، اما داشتن رگوله‌های زیر در کارنامه بروکر مهم است:

• رگوله Fca انگلستان
• رگوله Cysed قبرس
• رگوله Asic استرالیا

البته اگر بروکری هیچ یک از این 3 رگوله را نداشت، به بررسی این 3 فاکتور بپردازید:

• سابقه بیش از 10 سال فعالیت
• کسب حداقل امتیاز 2.5 از 5 در وبسایت forexpeacearmy
• کسب بیش از 20 نظر کاربر در وبسایت FPA

بروکرهای کاغذی معمولا یا اصلا رگوله ندارند یا در بهترین حالت یک رگوله آفشور دارند.  بروکرهای معتبر معمولا در چندین قسمت مختلف از جمله در پایین وب سایت (بخش (Footer رگولاتری‌های خود را با جزییات کامل ثبت می‌نمایند.

اینکه می‌گوییم ” اگر بروکر یکی از رگوله‌های بالا را داشته باشد، بروکر کاغذی نیست “, به معنی آن نیست که دیگر بروکر ایرادی نخواهد داشت یا این که احتمال ورشکستگی آن وجود ندارد بلکه از آن جایی که این مقاله در خصوص چگونگی تشخیص بروکر کاغذی از بروکر واقعی است، وجود یکی از این رگوله‌ها تنها نشانگر آن است که با یک بروکر کاغذی رو به رو نیستیم.

به عنوان نمونه فوتر وبسایت بروکر آلپاری با 25 سال سابقه فعالیت را ببینید. توضیحات رجیستری و رگولاتوری در آن درج شده است.

در نظر داشته باشید که اغلب بروکرهای بزرگ برای سرویس‌دهی به مشتریان خود در کشورهای مختلف، وبسایت‌های مجزایی دارند، پس برای بررسی رگولاتری یک بروکر از طریق وبسایت، تمامی وبسایت‌های آن بروکر را بررسی نمایید زیرا ممکن است وبسایتی که شما با آی‌پی ایران به آن مراجعه می‌کنید مخصوص ایران یا مخصوص رگوله آفشور آن بروکر باشد و در بخش Footer اطلاعاتی از رگولاتری‌های دیگر بروکر، ذکر نشده باشد.

البته کلیه موارد بالا را می‌توانید بصورت یکجا، در نقد و بررسی مقالات درج شده در پلتفرم نقد و بررسی بروکرها در وبسایت مولتی سرویس 2FX مشاهده نمایید.

تصویر فوتر وبسایت یک بروکر کاغذی است که یک سری جملات پیش فرض که در تمام بروکرهای دیگر هم دیده می‌شود در آن کپی شده است.

برخی بروکرهای کاغذی نیز، در بخش Footer سایت و یا در بخش about us  شماره سریال ثبت شده در رگولاتری ذکر به اصطلاح یک رگوله آفشور را درج می‌کنند اما حقیقت این است که این رگوله متعلق به این بروکر نیست. بعضی از بروکرهای کاغذی هم در برخی از مناطق آفشور مانند سنت وینسنت اقدام به ثبت شرکت می‌کنند و شماره ثبت شرکت را در فوتر وبسایت قرار می‌دهند و تظاهر می‌کنند که رگوله دارند.

2- تشخیص بروکر کاغذی بر اساس بررسی وبسایت

وبسایت بروکرها یکی از مواردی است که به راحتی می‌توان بر اساس آن یک بروکر کاغذی را شناسایی کرد، زیرا وبسایت بروکرهای معتبر قوی، به روز، کارآمد و مملو از جزییات است.

• در سایت بروکرهای معتبر شما به ندرت می‌توانید لینک خراب و یا لینکی که شما را به جای دیگری غیر از جایی که برای آن طراحی شده است.

• در سایت بروکرهای معتبر تولید محتوای نوشتاری، عکس‌ها و کلیپ بسیار غنی و با کیفیت است.

• در بروکرهای معتبر معمولاً به معرفی مدیر عامل یا تصویر وی در نمایشگاه‌ها و دریافت جوایز، درج می‌شود، اما هویت صاحب بروکر کاغذی همیشه ناشناس است.

• مورد دیگری که می‌تواند نشان از عدم اعتبار یک بروکر باشد، نداشتن قفل SSL است. اصطلاح SSL مخفف Secure Socket Layer به معنی «لايه اتصال امن» می‌باشد و پروتکلی (مجموعه ای از قوانين) جهت برقراری ارتباطات ايمن ميان سرويس دهنده و گيرنده در اينترنت است. وجود این قفل نشانگر این است که ارتباط میان کامپیوتر شما و سرور سایت مورد نظر در حالتی امن برقرار است و دیتای رد و بدل شده رمزنگاری می‌شود. البته برخی بروکرهای کاغذی دارای قفل ssl هستند ولی عدم داشتن آن نشانه‌ای قوی برای کاغذی بودن و بی اعتبار بودن بروکر است.

• بروکرهای معتبر اغلب بیشتر شبکه‌های اجتماعی (مانند اینستاگرام، فیسبوک، Linkdin، تلگرام، واتساپ، توئیتر و غیره) فعال است. نکته بدتر این است که بروکر در این شبکه‌های اجتماعی فعال نباشد ولی لینک و لوگو آنها را در سایت خود قرار داده باشد.

3- تشخیص بروکر کاغذی بر اساس میزان مشتریان بین المللی و گستره جغرافیایی فعالیت بروکر

یکی از روش‌های دیگر تشخیص بروکرهای کاغذی از بروکرهای واقعی، بررسی وبسایت آنها از لحاظ رتبه سایت در دنیا و همچنین بررسی گستردگی مشتریان بروکر در کشورهای مختلف است.

اگر بروکری در جای دیگری به غیر از ایران مشتری نداشت و یا اصلا سایت Alexa قادر به نمایش اطلاعات آن نبود (به دلیل پایین بودن سطح فعالیت و ترافیک سایت)، احتمال کاغذی بودن بروکر بسیار زیاد است.

1- بررسی Rank بروکر در Alexa

وبسایت Alexa یک سایت تخصصی بررسی عملکرد سایر سایت‌ها است که جزییات عملکرد بسیار زیادی دارد. وارد سایت Alexa شوید و در نوار بالای سایت بر روی search for a site کلیک کرده و آدرس سایت بروکر را در آن وارد نمایید و کلید Enter بزنید !اول بخش رتبه سایت در قسمت This site ranks  و سپس قسمت Audience Geography که نحوه گستردگی کاربران سایت در کشورهای مختلف دنیا است، را نمایش می‌دهد.

ابتدا Rank  سایت (رتبه سایت را در دنیا بین تمامی وب سایت‌های دیگر) را بررسی می‌کنیم. در جامعه بروکرها اعداد این رتبه‌ها را می‌توان به شکل زیر دسته‌بندی کرد:

• رتبه یک تا پانزده هزار : بسیار عالی
• رتبه پانزده هزار تا صد و پنجاه هزار : خوب
• رتبه صد و پنجاه هزار تا هفتصد هزار : متوسط
• رتبه هفتصد هزار تا یک میلیون : ضعیف
• رتبه بالای یک ملیون : بسیار ضعیف
• رتبه بالای دو میلیون : بسیار بسیار ضعیف

2- بررسی پراکندگی مشتریان بروکر در وبسایت Alexa

برای شناساسی بروکر کاغذی، پراکندگی مشتریان بروکر را در بخش Audience Geography چک می‌کنیم.

الف) اگر رتبه سایت بروکر در بین ردیف 1 و 2 و 3 (بسیار عالی و خوب و متوسط) قرار دارد و حدود 10 تا 20% از مشتریان بروکر در ایران هستند :در این وضعیت ما به احتمال زیاد با بروکری مواجه هستیم که کارگزاری معتبری است و روی مارکت ایران تمرکز کرده است و بخشی از مشتریان آن از ایران هستند. در این حالت میتوانیم همزمان رگولاتری بروکر را نیز طبق موارد ابتدای همین مقاله بررسی کنیم.

ب) رتبه سایت بروکر در بین ردیف 1 و 2 و 3 (بسیار عالی و خوب و متوسط) قرار دارد و بیش از 50% از مشتریان بروکر از ایران هستند و یا کلاً غیر از ایران و افغانستان از کشور دیگری بازدید کننده خاصی ندارد. این وضعیت برعکس حالت قبل است و این بار به احتمال بسیار زیاد ما با یک بروکر کاغذی رو به رو هستیم که توانسته است به خوبی روی بحث سایت خود کار کند. بررسی رگولاتوری را فراموش نکنید.

ج) اگر رتبه سایت بروکر، در میان ردیف 4 و 5 و6 (ضعیف، بسیار ضعیف و بسیار بسیار ضعیف) قرار دارد و بیش از حدوداً 50% از مشتریان بروکر از ایران هستند و یا کلا غیر از ایران و افغانستان از کشور دیگری بازدید کننده ندارد و یا این که بخش پراکندگی مشتریان در سایت Alexa  اصلا کشوری را برای آن نشان نمی‌دهد پس به دلیل کم بودن تعداد بازدیدها و عدم امکان آنالیز در حالت No Result یعنی ” بدون نتیجه ” قرار دارد.

در این صورت به احتمال بسیار زیاد ما با یک بروکر کاغذی رو به رو هستیم مگر این که این بروکر یکی از رگوله‌های (Fca ,Asic ,Sysec)  را داشته باشد که بسیار بعید است.

4- بررسی بروکر در سایت‌های معتبر نقد و بررسی بروکرها

حالا نوبت به بررسی نام بروکر در سایت‌های معتبری همچون forexpeacearmy است. در صورتی که بروکر مورد نظر در این سایت ثبت شده باشد، پس از تایپ چند حرف اول، نام بروکر به نمایش درمی‌آید و در غیر این صورت نتیجه‌ای بدست نخواهد آمد.

بطور کلی 2 حالت وجود دارد:

1. اگر نام بروکر یافت نشد، نشانه کاغذی بودن یا ضعیف و نوپا بودن بروکر است.
2. اگر سایت بروکر در این سایت پیدا شد، می بایست تعداد نظرات و تعداد ستاره‌های بروکر را چک کنید.

توجه کنید که برخی از بروکرهای کاغذی توسط مالکین آنها در این سایت ثبت شده‌اند، اما هیچ گونه فعالیت و نظر و بحثی از سمت مشتریان بروکر در صفحات آنها صورت نپذیرفته است و یا نهایتا دو سه نظر در خصوص آنها ثبت شده است که معمولا هم نظرات منفی است.

جالب اینجاست که در وبسایت FPA همانطور که در معرفی جامع وبسایت فارکس پیس آرمی ذکر شد به دلایل موارد امنیتی بالا، امکان ثبت نظرات مثبت توسط مالکین بروکر یا نظرات فیک وجود ندارد.

برای سهولت بررسی شما، امتیاز و نظرات ثبت شده در سایت فارکس پیس آرمی، در مقالات نقد و بررسی بروکرها در پلتفرم نقد و بررسی 2FX، قید شده است.

5- بررسی دفاتر بروکر

یکی دیگر از مشخصه‌ها در تشخیص بروکرهای کاغذی، دفاتر آنهاست. بروکرهای معتبر اغلب دارای یک دفتر مرکزی و چندین دفتر محلی کوچکتر هستند که با یک جستجوی ساده در اینترنت به راحتی می‌توان آنها را یافت اما بروکرهای کاغذی اساسا دفتری ندارند، زیرا تنها یک وبسایت و یک لایسنس متاتریدر هستند.

اکثر بروکرهای کاغذی معمولا یک آدرس خارجی تحت عنوان آدرس دفتر بروکر، در سایت خود ثبت می‌کنند اما معمولا در آن آدرس چیزی غیر از یک صندوق پستی وجود ندارد و یا این که اصلا چنین آدرسی وجود خارجی ندارد.

برخی از بروکرها نیز از مزیت share office استفاده (یا در حقیقت سو استفاده) می‌کنند. ساختمان‌های share office  در حقیقت به مجموعه‌هایی گفته می‌شود که به منظور اجاره به شرکت‌ها بصورت اشتراکی تاسیس شده‌اند. استفاده از این آفیس‌ها در تمامی نقاط دنیا، خصوصاً شهرهای تراز اول اروپایی و آمریکایی بسیار متداول است.

ترفند بروکرهای کاغذی این است که برای یک مدت کوتاه دفتر کوچکی را در یکی از این ساختمان‌ها که اکثراً ساختمان‌های معروفی هستند و بروکرهای معتبر نیز از آنها استفاده می‌کنند، اجاره می‌نمایند و با چسباندن لوگوی چاپ شده و خانوم مدل شیک پوش، عکاسی می‌کنند و تمام، اما عکس‌ها و آدرس تا ابد در وبسایت بروکر می‌ماند.

یکی از آسانترین روش‌ها برای تشخیص فیک بودن دفاتر بروکرهای کاغذی، جستجوی نام آنها به همراه کلمه office در بخش عکس‌های گوگل و یا جستجوی نام بروکر در گوگل مپ است.

برای سهولت بررسی شما، آدرس دفاتر بروکرها، در بخش پشتیبانی مقالات نقد و بررسی بروکرها در پلتفرم نقد و بررسی 2FX، قید شده است.

شناسایی بروکرهای کاغذی در یک نگاه

موارد ذکر شده در این مقاله برای بررسی میزان اعتبار یک بروکر نیست و تنها برای شناسایی یک بروکر کاغذی است و پس از آن که محرز شد یک بروکر واقعی و معتبر است، سپس به سراغ بررسی میزان اعتبار آن بروید که در پیلار  شناسایی بهترین بروکر فارکس به تفصیل به آن پرداخته‌ایم.

بطور کلی بروکرهایی که در رتبه بندی ما جزء رتبه 1 یا 2 (به اعداد 10 هزار و پایین‌تر از آن نزدیک باشد) و گولاتری‌های آنها از یکی از سازمان‌هایFca ، Asic و یا Sysec باشد، چه در آنالیز خود مشتری ایرانی داشته باشند و چه نداشته باشند، در هر صورت بروکرهای معتبری هستند.

با توجه به مطالب درج شده در این مقاله، امیدواریم که شما از بروکرهای کاغذی اجتناب کنید و بروکرهای کاغذی نیز در سیر روند کسب اعتبار خود تلاش کنند تا بتوانند در مارکت فارکس ماندگار شوند.

گپ و گفت فارکسی

• آیا تا به حال با یک بروکر کاغذی مواجه شده‌اید؟ از تجربیاتتان در این زمینه در بخش کامنت‌ها برایمان بگویید.