اکوئیتی و بالانس در فارکس و مهمترین دلایل تفاوت آنها

مطالبی که بهتر است پیش از مطالعه این مقاله بخوانید:

• آشنایی با مفهوم مارجین
• آشنایی با نحوه انتخاب بروکر مناسب
• آشنایی با پلتفرم‌های معاملاتی

پس از مطالعه این مقاله شما:

• تفاوت بالانس و اکوئیتی را یاد می‌گیرید.
• با نحوه محافظت از بالانس منفی معاملات آشنا می‌شوید.

بالانس و اکوئیتی شاید هم‌ معنی به نظر برسند اما در بازار فارکس معنای متفاوتی دارند که برای انجام یک سرمایه‌گذاری موفق، بهتر است تفاوت آن‌ها را بدانید. همچنین مبتدیان عرصه بورس و سرمایه‌گذاری، وقتی برای اولین بار معامله‌ای را در یک پلتفرم معاملاتی شروع می‌کنند، ممکن است اکوئیتی و بالانس را با هم اشتباه بگیرند در این درس، تمام نکاتی که باید در رابطه با Equity (اکوئیتی) و Balance (بالانس) و تفاوت آن‌ها در معاملات فارکس و جفت ارز بدانید را می‌آموزید.

در این درس از مجموعه دروس مدرسه آموزش فارکس، با هم یاد خواهیم گرفت:

• بالانس در فارکس به چه معناست
• اکوئیتی چیست
• تفاوت بالانس و اکوئیتی در بازار فارکس
• بالانس منفی در فارکس

بالانس در بازار فارکس به چه معناست؟

بالانس یکی از اصطلاحات بازار فارکس به زبان ساده است که به معنی موجودی نیز در نظر گرفته می‌شود. برای شروع معامله در فارکس باید یک حساب کاربری در بروکر مورد نظر خود ایجاد کرده یا از ارائه‌دهندگان CFD (معاملاتی که ملکیت در آن صدق نمی‌کند و شرکت فقط برای سود ناشی از تفاوت قیمت در آن شرکت می‌کند) استفاده کنید. بعد از اینکه حساب کاربری شما تائید شد باید وجهی را به حساب خود واریز کنید. فقط وجه “ریسک سرمایه” را باید به حساب جدید خود منتقل کنید؛ این وجه، همان پولی است که ممکن است از دست بدهید.

بالانس حساب (موجودی حساب)، موجودی اولیه حساب شماست. با این حال، باید بدانید که این مبلغ باعث سود یا زیان معاملات فعال معامله‌گر نمی‌شود. اگر معامله‌گر یک معامله فعال داشته باشد، بالانس یا موجودی حساب او بسته به سود یا زیانی که بعد از بسته شدن معامله (یا بخشی از معامله) به دست می‌آید، تغییر می‌کند. بالانس شما بسته به پلتفرمی که از آن استفاده می‌کنید در بخش‌های مختلفی معاملاتی نمایش داده می‌شود که باید بر اساس پلتفرم خود آن را جستجو کنید. بگذارید معنی بالانس را ساده‌تر برای شما توضیح بدهیم.

بالانس مساوی است با وجه نقد است

این معنی یکی از تفاوت‌های اکوئیتی و بالانس است؛ یعنی بالانس شما بر اساس مقدار وجه نقدی که در حساب خود دارید محاسبه می‌شود. برای مثال، اگر 1000 دلار به حساب خود واریز کنید یعنی بالانس شما 1000 دلار است.

اگر معامله فعال جدیدی را آغاز کنید تا زمانی که معامله بسته نشود بالانس شما تحت تأثیر قرار نمی‌گیرد و موجودی شما تنها به سه روش زیر تغییر می‌کند:

• وقتی پول بیشتری به حساب خود واریز می‌کنید.
• وقتی معامله فعالی را می‌بندید.
• وقتی معامله‌ای را برای یک شب باز نگه می‌دارید و ضرری را می‌پردازید یا هزینه‌ای را دریافت می‌کنید.

معامله‌ای که چند ساعت طول می‌کشد و معامله‌ای که یک شب آن را باز نگه می‌دارید، با هم تفاوت دارند.

اکوئیتی چیست؟

اکوئیتی در فارکس به معامله‌گران می‌گوید در زمان فعال بودن سفارش‌های معاملاتی خود چقدر پول دارند. اکوئیتی برابر است با بالانس معاملاتی +/- سود یا زیان معاملات فعال. بعد از اینکه همه معاملات بسته شدند اکوئیتی تبدیل به بالانس معاملاتی می‌شود.

فرض کنید یک معامله فعال USD/JPY دارید. پلتفرم معاملاتی به شما نشان می‌دهد که در حال حاضر سود شما 500 یورو است. این مبلغ در اکوئیتی شما نیز درج شده است. بالانس معامله دقیقاً همان مبلغی که زمان باز کردن معامله داشتید را به شما نشان می‌دهد اما  اکوئیتی مبلغ تعدیل شده را نشان می‌دهد.

به عنوان مثال، تصور کنید هنگام آغاز معامله 10.000 دلار داشته‌اید و الان سود شما 500 دلار است. بالانس حساب شما همچنان 10.000 دلار است اما اکوئیتی شما 10.500 دلار خواهد بود. پلتفرمی که در آن معامله می‌کنید به طور سیستماتیک می‌داند اگر شما در هر زمانی معامله خود را ببندید باید بالانس شما را افزایش دهد، به همین دلیل قبل از اینکه معامله خود را ببندید مقدار بالانس (موجودی) شما را محاسبه می‌کند. در این صورت، هنگامی که معامله را ببندید بالانس حساب شما 10.500 دلار خواهد بود اما اکوئیتی هیچ تغییری نخواهد کرد. پلتفرم به طور خودکار متوجه می‌شود که معامله فعالی ندارید و اکوئیتی و بالانس شما را برابر می‌کند.

اکوئیتی در ترمینال معامله‌ای که در حال انجام آن هستید نشان داده می‌شود؛ چه متاتریدر باشد چه پلتفرم‌های معاملاتی دیگر، اکوئیتی معمولاً در قسمت پایین آن‌ها نمایش داده می‌شود. بیشتر معامله‌گران بیش از حد روی اعداد اکوئیتی تمرکز می‌کنند. به یاد داشته باشید که بازارها به مقدار پولی که نیاز دارید توجه نمی‌کنند. برای اینکه بتوانید از سرمایه‌گذاری در این راه کسب درآمد کنید به جای تمرکز بر اکوئیتی باید روی تغییرات قیمت و آنالیزهای تکنیکال و بنیادی تمرکز کنید.

درک اکوئیتی در اصطلاحات بازار فارکس به هیچ وجه سخت نیست. معامله‌گران تازه‌کار باید درباره اکوئیتی، مارجین، بالانس معامله، توقف هوشمندانه و نحوه تعامل با یکدیگر اطلاعات مفیدی داشته باشند.

اکوئیتی و بالانس و تفاوت آنها در معاملات بازار فارکس

بالانس فارکس به عنوان مبلغی که در حساب معاملاتی یک معامله‌گر در هر زمانی در دسترس است تعریف می‌شود. با این حال، این بالانس، هیچ‌گونه سود یا ضرری که معامله‌گر در یک معامله فعال متحمل شده باشد را شامل نمی‌شود.

این امر به این دلیل است که بالانس فارکس فقط سود یا زیان معامله‌های بسته شده را نشان می‌دهد. در حالی که اکوئیتی نتیجه کل عملیات‌های معاملاتی و بالانس فارکس را در یک موقعیت زمانی خاص نشان می‌دهد. اکوئیتی فرمول مشخصی دارد که به شرح زیر است:

اکوئیتی = بالانس + آخرین نتیجه معاملات فعال + سواپ – کمیسیون بروکر

بنابراین، تفاوت عمده بین بالانس فارکس و اکوئیتی این است که معاملات فعال بخشی از بالانس فارکس نیستند. در مقابل، تمام تغییرات فعلی در معاملات فعال، بخشی از اکوئیتی هستند. این بدان معناست که اکوئیتی یک بدهی مالی شناور است و در زمان‌های مختلف در معرض تغییرات قرار می‌گیرد و تغییر می‌کند در حالی که، بالانس یک مبلغ ثابت است و فقط بعد از بستن معامله تغییر می‌کند.

می‌دانیم که اگر معامله فعالی نداشته باشید مقدار اکوئیتی و بالانس برابر خواهد بود اما دو حالت وجود دارد که در آن اکوئیتی می‌تواند از بالانس فارکس کمتر باشد:

• سود حاصل نتواند کمیسیون یا سواپ بروکر را جبران کند.
• معاملات فعال، در حال حاضر محتمل ضرر شوند.

همچنین شرایط دیگری نیز وجود دارند که اکوئیتی می‌تواند بیشتر از بالانس فارکس باشد، مانند زمانی که سود ناشی از معامله فعال از سواپ و کمیسیون بروکر بیشتر باشد.

بالانس منفی در فارکس

درک مفهوم محافظت از بالانس منفی (NBP) برای معامله گران بسیار ضروری است. برای درک آن ابتدا باید بدانید بالانس منفی چیست. همان‌طور که از نام آن پیداست، بالانس منفی زمانی اتفاق می‌افتد که مبلغ حساب معاملاتی بروکر فارکس شما به زیر صفر برسد. به عبارت دیگر، در این موقعیت شما به بروکر خود بدهکار هستید.

به عنوان مثال، شما 1000 دلار در حساب دارید و معامله‌ای با اهرم (لوریج) 1:10 آغاز می‌کنید. سپس بازار 15 درصد سقوط می‌کند که یعنی شما 1500 دلار از دست می‌دهید. در این موقعیت نه تنها تمام پول خود را از دست داده‌اید بلکه 500 دلار دیگر نیز به بروکر خود بدهکار می‌شوید.

راه‌های مختلفی برای جلوگیری از بالانس منفی وجود دارد. به عنوان مثال، بروکر می‌تواند یک هشدار مارجین (کاهش سرمایه) را برای شما فعال کند و از شما بخواهد وجه بیشتری را در حساب خود قرار دهید تا از بالانس منفی جلوگیری کنید. یکی از راه‌هایی که از ضررهای قابل‌ توجه و منفی شدن بالانس حساب برای معامله‌گر فارکس جلوگیری می‌کند، این است که از حد ضرر استفاده کند. با این حال، مواقعی وجود دارد که هیچ یک از این اقدامات کافی نیست.

اکوئیتی و بالانس در یک نگاه

تفاوت اکوئیتی و بالانس را کامل درک کنید تا بتوانید بهترین معاملات را آغاز کنید. بسیاری از معامله‌گران یک معامله تکی را باز می‌کنند و به امید اینکه اکوئیتی بالا برود، تمام مدت به آن خیره می‌شوند. باید بدانید که چنین اقدامی برای بالانس معامله مناسب نیست.

بهترین معاملات زمانی اتفاق می‌افتند که بتوانید بازار را آنالیز کنید، زمانی که بهترین فرصت‌ها پیش می‌آیند معامله کنید و بلافاصله به دنبال فرصت‌های معامله دیگر بگردید، در حالی که هنوز معاملات فعال دارید. اکوئیتی اهمیت چندانی ندارد پس نباید تمام وقت و انرژی خود را صرف آن کنید.

هنگام باز کردن معامله، بالانس و اکوئیتی خود را مقایسه کنید و در صورتی که اکوئیتی از بالانس کمتر بود از آغاز معامله خودداری کنید، مگر اینکه حداقل هر دوی آن‌ها برابر باشند.

گپ و گفت فارکسی

• در صورتی که با بالانس منفی مواجه شدید از تجربیات خود برای ما بنویسید.
• اگر اصطلاحات دیگری در بازار فارکس می‌شناسید که مانند اکوئیتی و بالانس شبیه یکدیگر هستند برای ما کامنت کنید.