مطالبی که بهتر است پیش از مطالعه این درس بخوانید:

• بروکر فارکس چیست؟
• بروکرها و پلتفرم‌های معاملاتی را بشناسیم
• درآمد بروکرهای فارکس از کجاست؟
• افتتاح حساب در بروکر فارکس

پس از مطالعه این درس شما:

• با واریز و برداشت در بروکر فارکس ‌آشنا می‌شوید.

برای معامله در فارکس، لازم است ابتدا یک حساب معاملاتی باز کنید. یک حساب معاملاتی فارکس به ‌معامله‌گران امکان دسترسی به بازار فارکس را می‌دهد و به آنها کمک می‌کند خرید و فروش دارایی‌های قابل معامله را انجام دهند. برای این منظور ابتدا باید مبلغی را به حساب فارکسی خود واریز کنید. در مقابل زمانی که دست به فروش زدید باید بتوانید پول خود را برداشت نمایید. امروز قصد داریم در مورد واریز و برداشت در بروکر فارکس با شما صحبت کنیم.

در این درس از مجموعه دروس مدرسه آموزش فارکس، با هم یاد خواهیم گرفت:

• واریز و برداشت در بروکر فارکس
• برای واریز و برداشت در بروکر فارکس چه باید کرد؟
• پاسخ به سوالات رایج واریز و برداشت در بروکرها

برای واریز در بروکر فارکس چه باید کرد؟

فرآیند دقیق واریز وجوه به حساب معاملاتی فارکس به ‌بروکر بستگی دارد. با این حال، در بیشتر موارد، لازم است این مراحل کلیدی مشترک را دنبال کنید:

• وارد حساب فارکس خود شوید. اگر حساب فارکس ندارید، یک حساب معاملاتی ریل با ‌بروکر انتخابی خود باز کنید.
• به بخش داشبورد بروید و دکمه Deposit (سپرده) را جستجو کنید.
• در صفحه مدیریت حساب خود، می‌توانید گزینه تامین مالی خود را انتخاب کنید.
• یکی از گزینه‌های پرداخت موجود را انتخاب نمایید، اطلاعات پرداخت خود را تایپ کرده و مبلغی را که می‌خواهید به حساب خود واریز کنید انتخاب کنید.
• پس از ارسال، منتظر بمانید تا وجوه به حساب ‌بروکری شما واریز شود.

پیشنهاد ما برای شما استفاده از بروکرهایی مانند آلپاری و آمارکتس است که گزینه‌های مناسبی برای ایرانیان به شمار می‌رود. در ادامه به سوالاتی که ممکن است در ذهن شما ایجاد شود پاسخ می‌دهیم:

آیا می‌توانم بین چندین حساب معاملاتی فارکس انتقال وجه دهم؟

بله، تا زمانی که این حساب‌ها در یک ‌بروکر باشند، می‌توانید آزادانه وجوه بین انواع مختلف حساب‌های معاملاتی فارکس انتقال دهید. با این حال، این ممکن است به ‌بروکر بستگی داشته باشد، بنابراین مطمئن شوید که آیا ‌بروکر شما اجازه چنین کاری را می‌دهد یا خیر. اگر در دو یا چند ‌بروکر جداگانه حساب‌های ریل دارید، احتمالاً مجاز به انتقال وجوه خود بین آنها نخواهید بود.

آیا امکان استفاده شخص ثالث در حساب‌های فارکس در دسترس است؟

خیر. مالک حساب بانکی و مالک حساب ریل باید یک شخص باشند. هیچ نهاد دیگری نمی‌تواند وجوهی را به حساب معاملاتی فارکس دیگری واریز کند یا از آن پول برداشت نماید. برای اطمینان بیشتر از عدم تخلف، ‌بروکرها از ‌معامله‌گران می‌خواهند که هویت خود را هنگام واریز و برداشت در بروکر فارکس تایید کنند.

مدت زمان پردازش سپرده در حساب فارکس چقدر است؟

مدت زمان سپرده‌گذاری بستگی به روش پرداخت مورد استفاده دارد. اکثر ‌بروکرهای فارکس محبوب‌ترین گزینه‌های انتقال وجه از جمله کیف پول الکترونیکی، حواله‌های بانکی، کارت‌های اعتباری یا چک‌های الکترونیکی را می‌پذیرند. بسیاری از ‌بروکرها نیز شروع به پذیرش ارزهای دیجیتال کرده‌اند.

با توجه به زمان پردازش، نقل و انتقالات بانکی ‌ممکن است حدود 3 روز کاری طول بکشد. سپرده‌های کارت اعتباری معمولاً چند دقیقه تا یک ساعت طول می‌کشد، در حالی که کیف پول‌های الکترونیکی و سپرده‌های رمزنگاری فوراً پردازش می‌شوند.

سریع‌ترین راه برای تامین مالی حساب معاملاتی فارکس چیست؟

کیف پول‌های الکترونیکی سریع‌ترین راه برای تامین مالی حساب تجاری شما هستند. آنها پردازش فوری را تضمین می‌کنند و وجوه لازم را در عرض چند ثانیه پس از واریز به شما ارائه می‌دهند. با این حال، کارمزد زیادی از شما دریافت می‌کنند.

یکی دیگر از گزینه‌های سپرده سریع، تامین مالی حساب از طریق کارت اعتباری است. اگرچه آنی نیست، اما پرداخت‌های کارت اعتباری و نقدی در عرض چند دقیقه پردازش می‌شوند. آنها همچنین با هزینه کمتری در مقایسه با کیف پول‌های الکترونیکی ارائه خواهند شد.

چگونه می‌توانم وضعیت تراکنش سپرده خود را در یک حساب فارکس بررسی کنم؟

شما می‌توانید وضعیت پرداخت خود را در داشبورد حساب خود بررسی کنید.

چقدر باید در حساب فارکس خود واریز کنم؟

اینکه چه مقدار باید به حساب فارکس خود واریز کنید، در درجه اول به حداقل مبلغ سپرده مورد نیاز شما بستگی دارد. برای یک حساب زنده استاندارد، حداقل سپرده معمولاً 100 دلار است، اما بسته به ‌بروکر و نوع حساب می‌تواند بیشتر یا کمتر باشد.

در ادامه بحث واریز و برداشت در بروکر فارکس لازم است بدانید، در حالی که حداقل سپرده برای شروع تجارت مورد نیاز است، سرمایه اولیه توصیه شده باید بالاتر باشد و از 200 تا 500 دلار متغیر است. زیرا سرمایه بالاتر به افراد اجازه می‌دهد چندین معامله را باز کنند و ریسک را در چندین موقعیت پخش نمایند.

حداقل سپرده برای افتتاح حساب فارکس چقدر است؟

اکثر ‌بروکرها حداقل الزامات سپرده را دارند. این مبلغ به ‌بروکر و نوع حساب معاملاتی بستگی دارد. برای یک حساب معاملاتی استاندارد ریل Fx، حداقل سپرده مورد نیاز معمولاً 100 دلار است. حساب‌های معاملاتی کوچک دارای الزاماتی هستند که از 10 دلار شروع می‌شود، در حالی که حساب‌های خرد برای شروع معاملات فارکس تنها به 1 دلار نیاز دارند.

همچنین حساب‌هایی با الزامات سپرده بسیار بالاتر نیز وجود دارد. این حساب‌ها به عنوان «حساب‌های VIP» اختصاص داده شده به معامله‌گران حرفه‌ای و افراد با ارزش خالص شناخته می‌شوند. هنگام باز کردن چنین حسابی، حداقل سپرده ممکن است تا 10000 دلار یا بیشتر باشد.

آیا سپرده‌گذاری در حساب فارکس، کارمزد دارد؟

به طور کلی، ‌بروکرها کارمزد سپرده را دریافت نمی‌کنند. اما در مورد بانک‌ها و درگاه‌های پرداخت، نمی‌توان چنین گفت. بسیاری از بانک‌ها کارمزد تراکنش‌ها را دریافت می‌کنند که مبلغ آن به روش پرداخت و خود بانک بستگی دارد. در صورتی که حساب بانکی و حساب فارکس شما از ارزهای پایه متفاوتی استفاده می‌کنند، ممکن است با هزینه‌های تبدیل ارز (اکسچنج) نیز مواجه شوید.

ارز پایه در یک حساب فارکس چیست؟

در فارکس، ارز پایه اولین ارزی است که در قیمت جفت ارز فارکس ظاهر می‌شود. برای مثال، در جفت USD/EUR، USD ارز پایه و EUR ارز مظنه است. هنگام بحث در مورد واریز و برداشت در بروکر فارکس لازم است بدانید ارز پایه در یک حساب Fx، ارز اصلی مورد استفاده در هنگام معامله است. به عنوان مثال، اگر USD را به عنوان ارز پایه حساب خود انتخاب کنید، تمام سپرده‌ها و بازده‌های شما به آن ارز نقل قول می‌شود.

آیا می‌توانم ارز پایه را در حساب فارکس تغییر دهم؟

نه، وقتی در مورد ارزی که می‌خواهید به عنوان ارز پایه حساب خود استفاده کنید، تصمیم گرفتید، بعداً تغییر آن غیرممکن است. بنابراین، همیشه مطمئن شوید که از ارز اصلی خود به عنوان ارز پایه در حساب معاملاتی خود استفاده می‌کنید. در غیر این صورت، مجبور به پرداخت هزینه مبادله یا افتتاح حساب معاملاتی جدید خواهید شد.

اگر سپرده من توسط بروکر رد شد، چه باید بکنم؟

دلایل مختلفی برای رد سپرده وجود دارد، مانند داده‌های نادرست، وجوه ناکافی در حساب بانکی شما، جزئیات آدرس قدیمی یا تراکنش مشکوک به کلاهبرداری. اگر پرداخت شما رد شد، با بانک یا ارائه دهنده پرداخت خود تماس بگیرید تا مشکل را حل کند.

آیا محدودیتی برای میزان واریز به بروکر، وجود دارد؟

در بیشتر موارد، ‌بروکرها برای حداکثر مبلغ سپرده محدودیتی قائل نمی‌شوند. این محدودیت‌ها معمولاً توسط بانک‌ها و ارائه دهندگان پرداخت اعمال می‌شود و به روش سپرده‌گذاری بستگی دارد. برخی از ‌بروکرها نیز محدودیت‌های سپرده را برای دارندگان حساب تایید نشده تعیین می‌کنند.

آیا می‌توانم یک حساب فارکس را ببندم؟

در ادامه مقاله واریز و برداشت در بروکر فارکس این سوال مطرح می‌شود که آیا می‌توان یک حساب فارکسی را بست! بله، می‌توانید حساب معاملاتی فارکس خود را با وجوهی که هنوز در آن است ببندید. روند بسته شدن به ‌بروکر انتخابی شما بستگی دارد. با این حال، معمولاً شامل دنبال کردن این سه مرحله کلیدی است:

• پیش از شروع روند لغو حساب، اطمینان حاصل کنید که تمام پوزیشن‌های معاملاتی فعال خود را بسته‌اید، وجوه از حساب شما برداشت شده و صورت حساب از پلتفرم معاملاتی دانلود شده است.
• با تماس با پشتیبانی مشتری ‌بروکر، فرآیند خاتمه حساب را آغاز کنید. برخی از ‌بروکرها ممکن است فرم خاتمه حساب را برای شما فراهم کنند تا آن را پر کنید و مراحل لازم را آغاز نمایید.
• انتظار می‌رود کل فرآیند ظرف 2-3 روز کاری به پایان برسد. پس از تکمیل، ‌بروکر یک ایمیل تایید به شما ارسال می‌کند که حساب شما با موفقیت بسته شده است.

بهترین راه برای تامین مالی حساب معاملاتی فارکس چیست؟

انتخاب بهترین روش برای تامین مالی حساب معاملاتی فارکس دشوار است. با این حال، معمولاً استفاده از درگاه‌های پرداخت الکترونیک، برای ایرانیان توصیه می‌شود. آنها قابل اعتمادترین هستند و عملاً سریع انجام می‌شوند. به یاد داشته باشید که همیشه یک گزینه پرداخت را برای واریز و برداشت انتخاب کنید.

چگونه از حساب معاملاتی فارکس برداشت کنیم؟

اکثر ‌بروکرهای فارکس از ‌معامله‌گران می‌خواهند که از روش‌های پرداخت یکسانی برای واریز و برداشت استفاده کنند. بنابراین، اگر از حواله سیمی ‌برای اضافه کردن وجوه به حساب خود استفاده کرده‌اید، هنگام برداشت نیز باید از همین روش استفاده کنید.

پس از شروع درخواست برداشت، باید منتظر پردازش توسط ‌بروکر فارکس خود باشید. زمان پردازش بسته به گزینه پرداخت انتخابی شما متفاوت است. تراکنش‌های کیف پول الکترونیکی و ارزهای دیجیتال معمولاً به چندین ساعت نیاز دارند، در حالی که انتقال بانکی ممکن است تا چند روز کاری طول بکشد.

اگر کارت من برای برداشت در دسترس نباشد، چه اتفاقی می‌افتد؟

در ادامه بحث واریز و برداشت در بروکر فارکس به بروز مشکل در زمان برداشت می‌رسیم. دلایل متعددی وجود دارد که چرا کارت اعتباری یا نقدی فرد ممکن است برای برداشت در دسترس نباشد. به عنوان مثال، کارت شما ممکن است به سرقت رفته، آسیب دیده یا لغو شده باشد. در چنین حالتی، باید مستقیماً با ‌بروکر خود تماس بگیرید، او ممکن است از شما بخواهد نامه‌ای صادر شده توسط صادرکننده کارت خود را ارسال کنید که تایید می‌کند کارتی که بارگذاری کرده‌اید دیگر معتبر نیست.

آیا روش سپرده‌گذاری بر برداشت‌های بعدی در حساب فارکس تاثیر می‌گذارد؟

بله، اکثر ‌بروکرها از شما می‌خواهند که سود خود را با همان روشی که برای تامین مالی حساب تجاری خود استفاده کرده‌اید، برداشت کنید. هر گزینه برداشت محدودیت‌ها، کارمزدها و سرعت پردازش خاص خود را دارد، بنابراین قبل از تصمیم‌گیری در مورد گزینه واریز، حتماً آن را به دقت در نظر بگیرید.

به عنوان مثال اخیراً که پرفکت مانی خدمات خود را با ایرانیان قطع کردند، تریدرهای ایرانی ناچار بودند در مهلت اعلام شده توسط پرفکت مانی، وجوه واریز شده از طریق پرفکت مانی به حساب‌های خود را از همین طریق برداشت و خالی کنند تا سرمایه آنها برای همیشه در بروکر، بلاک نشود.

چرا مبلغ درج شده در حساب من کمتر از مبلغی است که به حساب بروکرواریز کرده‌ام؟

دو دلیل اصلی برای آن وجود دارد:

• سپرده با احتساب کارمزد تراکنش‌های دریافت شده توسط بانک شما کاهش یافته است.
• اگر ارز پایه شما با ارز حساب بانکی شما متفاوت است، ممکن است مبلغ سپرده با هزینه تبدیل ارز (اکسچنج) کاهش یافته باشد.

چه چیزی امنیت وجوه من در یک حساب فارکس را تضمین می‌کند؟

‌بروکرهای فارکس از چندین استراتژی مختلف برای محافظت از سرمایه ‌معامله‌گران استفاده می‌کنند. این استراتژی‌ها معمولاً عبارتند از:

حساب‌های بانکی تفکیک شده

این‌ها حساب‌های بانکی اختصاصی هستند، جدا از سرمایه عملیاتی ‌بروکر که ‌بروکرهای فارکس وجوه کاربران خود را در آن واریز می‌کنند. حساب‌های تفکیک شده به عنوان یک شبکه ایمن برای ‌معامله‌گران عمل می‌کنند و تضمین می‌کنند که یک ‌بروکر از وجوه مشتریان خود برای سرمایه گذاری‌های عملیاتی استفاده نمی‌کند. همچنین از وجوه معامله‌گران در برابر شکست‌های بالقوه ‌بروکرها که بر وجوه آنها تاثیر می‌گذارد، محافظت خواهد شد.

حفاظت از موجودی منفی

مساله مهمی که در زمان واریز و برداشت در بروکر فارکس مطرح می‌شود حفاظت از وجوه منفی است. ‌بروکرها به مشتریان خود محافظت از مانده منفی ارائه می‌دهند تا اطمینان حاصل کنند که ضررهای معاملاتی آنها بر تراز حساب آنها تاثیر منفی نمی‌گذارد و آنها را در برابر بدهی محافظت می‌کند. به زبان ساده، محافظت از تراز منفی تضمین می‌کند که نمی‌توانید بیش از مبلغی که در حساب معاملاتی خود دارید، ضرر کنید.

بیمه سرمایه‌گذاری فارکس

بسیاری از ‌بروکرها بیمه سرمایه‌گذاری را به ‌معامله‌گران ارائه می‌دهند که در صورت متحمل شدن زیان قابل توجه به دلیل بروز مشکل در ‌بروکر، از وجوه ‌معامله‌گران محافظت می‌کند. همچنین تضمین می‌کند که در صورت ورشکستگی ‌بروکر، وجوه ‌معامله‌گر بازپرداخت می‌شود.

روش‌های پرداخت موجود در ‌بروکرهای فارکس کدام است؟

‌بروکرهای فارکس هنگام واریز وجوه، گزینه‌های پرداخت متعددی را به ‌معامله‌گران ارائه می‌دهند. رایج‌ترین روش‌های واریز و برداشت در بروکرهای فارکس عبارتند از:

حواله‌های بانکی

حواله‌های بانکی سنتی‌ترین گزینه تامین مالی حساب است. آنها بسیار قابل اعتماد هستند، با حداقل کارمزد ارائه می‌شوند اما محدودیت‌های تراکنش بالایی دارند. از طرف دیگر، زمان پردازش نسبتاً طولانی است و ممکن است چندین روز کاری طول بکشد.

کارت‌های اعتباری و نقدی

یکی دیگر از گزینه‌های محبوب سپرده استفاده از کارت اعتباری است. سپرده‌های کارت اعتباری و بدهی سریع، راحت و مطمئن هستند، اما بانک‌ها تمایل دارند هزینه‌های پردازش بالایی را دریافت کنند.

کیف پول الکترونیکی

‌معامله‌گران همچنین می‌توانند از کیف پول‌های الکترونیکی مانند پی پال یا اسکریل استفاده کنند. کیف پول‌های الکترونیکی سرعت پردازش باورنکردنی، امنیت بالا و مزیت ناشناس بودن را ارائه می‌دهند. با این حال، همه ‌بروکرها پرداخت‌های کیف پول الکترونیکی را قبول نمی‌کنند. هزینه‌های تراکنش نیز می‌تواند بالا باشد، پس در زمان واریز و برداشت در بروکر فارکس باید به این موضوع توجه شود.

رمز ارزها

ارزهای رمزنگاری شده اخیراً محبوبیت زیادی به دست آورده‌اند، بسیاری از ‌معامله‌گران از آنها برای سپرده‌گذاری استفاده می‌کنند و آنها را به دلیل سرعت پردازش سریع، امنیت پیشرفته و ناشناس بودن می‌پسندند. با این حال، تعداد ‌بروکرهایی که ارزهای دیجیتال را می‌پذیرند هنوز نسبتاً کم است.

روش‌های پرداخت محلی

برخی از ‌بروکرها نیز با استفاده از گزینه‌های بانکی محلی سپرده‌ها را می‌پذیرند که شامل داخل ایران نمی‌شود، روش‌هایی که فقط در کشورهای خاصی مانند Interac در کانادا یا Trustly در اروپا در دسترس هستند.

آیا پاداش‌هایی برای سپرده‌گذاری از طرف بروکرها داده می‌شود؟

بسیاری از ‌بروکرهای فارکس به ‌معامله‌گران خود، بونوس یا پاداش سپرده ارائه می‌کنند. اینها مشوق‌های تبلیغاتی با هدف تشویق ‌معامله‌گران به واریز وجوه به حساب‌های تجاری خود هستند. این بونوس‌ها به ‌معامله‌گران سرمایه اضافی برای تجارت را می‌دهند و به طور بالقوه قدرت و فرصت‌های معاملاتی معامله‌گران را افزایش خواهند داد.

با این حال، مهم است که توجه داشته باشید که پاداش سپرده اغلب با شرایط و ضوابطی همراه است که معامله‌گران پیش از اینکه بتوانند پاداش یا سود حاصل از آن را برداشت کنند، باید این شرایط را رعایت نمایند.

رایج‌ترین بونوس‌های فارکس کدام است؟

رایجترین بونوس‌های واریزی توسط بروکرهای فارکس عبارت است از:

بونوس خوش آمد گویی

این بونوس به ‌معامله‌گران جدید پس از افتتاح حساب در یک ‌بروکر و واریز اولین سپرده آنها ارائه می‌شود. این جایزه اغلب درصدی از سپرده اولیه است. بونوس خوش‌آمدگویی اولین نوع پاداشی است که در بحث واریز و برداشت در بروکر فارکس، لازم است از وجود آن مطلع باشید.

بونوس فعالیت مجدد

مشابه بونوس خوش آمدگویی است، اما برای ‌معامله‌گران بازگشتی در صورت واریز اضافی در دسترس است. مبلغ بونوس معمولاً درصدی از وجوه اضافه شده است.

دپازیت بونوس

‌معامله‌گران بر اساس درصدی از مبلغ سپرده خود پاداش دریافت می‌کنند. به عنوان مثال، یک بونوس 50٪ در یک سپرده 1000 دلاری، 500 دلار اضافی را به عنوان پاداش به همراه دارد.

پاداش مسابقه

در این نوع پاداش، ‌بروکر، سپرده ‌معامله‌گر را با یک جایزه مطابقت می‌دهد. به عنوان مثال، یک پاداش 100٪ مطابقت، مبلغ واریز شده را به عنوان پاداش دو برابر می‌کند.

پاداش بدون سپرده

اگرچه به خودی خود پاداش سپرده نیست، اما شایان ذکر است که برخی از ‌بروکرها بدون نیاز به سپرده اولیه، پاداشی را ارائه می‌دهند. ‌معامله‌گران می‌توانند از این جایزه برای تجارت استفاده کنند و به طور بالقوه بدون به خطر انداختن سرمایه خود سود کسب نمایند.

واریز و برداشت در بروکر فارکس در یک نگاه

انتخاب بروکر فارکس مناسب برای شما به عنوان یک تریدر فارکس بسیار مهم است. بروکر فارکس، یک شرکت است که به شما اجازه می‌دهد از طریق آن به بازار فارکس دسترسی پیدا کنید و در آن تجارت کنید.

واریز و برداشت نیز از جمله مواردی است که باید در انتخاب بروکر فارکس مورد توجه قرار گیرد. باید اطمینان حاصل کنید که بروکر فارکس انتخاب شده، روش های واریز و برداشت ساده و قابل اطمینانی را دارد. همچنین باید مطمئن شوید که هزینه های مربوط به واریز و برداشت، مناسب است و با سیاست‌های شما سازگار است.

در کل، انتخاب بروکر فارکس مناسب برای شما بسیار مهم است. باید به این نکته توجه داشته باشید که انتخاب بروکر فارکس مناسب، می‌تواند به شما کمک کند تا در بازار فارکس بهتر عمل کنید و سود بیشتری را کسب کنید.

پیش از انتخاب بروکر فارکس، نقد و بررسی بهترین بروکرهای فارکس و روش واریز و برداشت در بروکرهای فارکس را مطالعه کنید، تا بهترین انتخاب را داشته باشید.

گپ و گفت فارکسی

• شما از چه بروکری استفاده می‌کنید؟ آیا در زمان واریز یا برداشت دچار مشکل شده‌اید؟ لطفا در کامنت برای آگاهی جامعه تریدرهای ایرانی از تجربیات خود در این زمینه، بنویسید.