تفاوت کمیسیون و سوآپ در فارکس

مطالبی که بهتر است پیش از مطالعه این مقاله بخوانید:

• آیا اسپرد همان حق کمیسیون (یا کارمزد پنهانی) بروکرها در بازار فارکس است؟!
• کمیسیون بروکرها را چک کن
• سوآپ چیست؟
• اسپرد بروکرها را چک کن

پس از مطالعه این مقاله شما می‌دانید:

• سوآپ چیست؟
• کمیسیون چیست؟
• تفاوت کمیسیون و سوآپ در فارکس چیست؟

به کارگیری تکنیک‌های صحیح معاملاتی در فارکس احتمال کسب سودهای بیشتر را چند برابر می‌کند. مهم‌ترین موضوعی که در این زمینه به کمک شما می‌آيد، شناخت مفاهیم ثابت و تعیین شده در این بازار است.

کمیسیون و سوآپ دو مفهوم اساسی به شمار می‌آیند که باید به دقت آن‌ها را بشناسید تا بتوانید با توجه به کارکردشان، سودتان را افزایش دهید. با ما همراه شوید تا به تفاوت کمیسیون و سوآپ در فارکس بپردازیم.

در این درس از مجموعه دروس مدرسه آموزش فارکس، با هم یاد خواهیم گرفت:

• سوآپ چیست؟
• کمیسیون چیست؟
• تفاوت کمیسیون و سوآپ در فارکس چیست؟

کمیسیون چیست؟

کمیسیون یا کارمزد همان مبلغی است که به منظور انجام هر یک از معاملات خود باید به بروکر پرداخت کنید. نکته مهم در مورد کمیسیون آن است که همواره پیش از به پایان رسیدن معاملات اخذ خواهد شد.

برخی این مفهوم را با اسپرد یکسان مي‌دانند، اما این یک تصور نادرست است. اگرچه هر دو مورد در اختیار بروکر قرار می‌گیرد، اما اسپرد سودی است که به صورت اختصاصی توسط خود کارگذار کسب می‌شود، پس کمیسیون با اسپرد تفاوت‌هایی دارد.

با توجه به این موارد احتمالاً حدس زده‌اید که بروکر وظیفه تعیین کمیسیون را بر عهده دارد؛ بنابراین نباید با دیدن کمیسیون‌های مختلف در بروکرهای گوناگون متعجب شوید، زیرا این یک امر کاملاً عادی است.

بعضی از بروکرها به منظور جذب کاربران بیشتر، کمیسیون کمی را برای معاملات ابتدایی در نظر می‌گیرند و سپس به مرور زمان آن را افزایش می‌دهند. بعضی دیگر نیز از همان ابتدا یک نرخ ثابت را به شما اعلام می‌کنند و کارمزد خود را در دل اسپرد می‌گنجانند.

سوآپ چیست؟

تصور کنید که قصد دارید یک پوزیشن یا موقعیت معاملاتی مشخص را برای یک بازه زمانی در اختیار داشته باشید و از آن به سرعت خارج نشوید. در این حالت، لازم است مبلغ معینی را پرداخت کنید که به آن سوآپ (Swap) می‌گوییم.

اصلی‌ترین موضوع در رابطه با سوآپ آن است که همواره یکسان نخواهد بود و حتی از یک معامله به یک معامله دیگر متغیر است. در واقع سوآپ شما با توجه به ارزهایی که در حال معامله کردن آن‌ها هستید، محاسبه می‌شود. سوآپ می‌تواند مثبت باشد یا منفی، یعنی سوآپ می‌تواند به حساب شما افزوده شود و یا از دارایی شما بکاهد.

برخی سوآپ را تفاوت میان نرخ بهره برای معامله کردن دو نمونه ارز مختلف می‌دانند که این تعریف نیز کاملاً درست است و نمی‌توان ایرادی به آن وارد کرد. با توجه به تفاوت کمیسیون و سوآپ در فارکس، هرچه مبلغ معامله مدنظر شما بیشتر باشد و پوزیشن مهم‌تری را در اختیار داشته باشید، میزان هزینه‌ای که باید برای حفظ کردن آن پرداخت کنید، افزایش پیدا می‌کند.

تفاوت کمیسیون و سوآپ در فارکس چیست؟

برای بررسی تفاوت‌های میان کمیسیون و سوآپ می‌توان پارامترهای مختلفی را در نظر گرفت تا این مقایسه ساده‌تر شود. برخی از این پارامترها عبارت‌اند از: ماهیت، مبلغ، بازه زمانی و… . اگر شما هم به دنبال آن هستید که از این کمیسیون و سوآپ به شکل صحیح استفاده کنید، لازم است هر یک از این تفاوت‌ها را به صورت جداگانه تشخیص دهید.

تفاوت کمیسیون و سوآپ از نظر ماهیت

با توجه به نکاتی که در ابتدای متن در مورد کمیسیون و سوآپ گفته شد، می‌توانیم بگوییم که این دو گزینه از نظر ماهیت کاملاً با هم فرق دارند. در حالی که کمیسیون به عنوان یک کارمزد معاملات در نظر گرفته می‌شود، سوآپ مبلغی است که برای حفظ همان معامله باید پرداخت کنید.

کمیسیون به ازای معاملات گوناگون معمولاً مبلغی یکسان دارد، اما برای محاسبه سوآپ باید به نوع ارزی که در حال معامله کردن آن هستید توجه داشته باشید و حتی تعداد واحدهای معاملات را مدنظر خود قرار دهید؛ بنابراین اگرچه هر دو مهم هستند، اما نمی‌توان به سادگی از تمایز ماهیتی آن‌ها چشم‌پوشی کرد.

تفاوت کمیسیون و سوآپ از نظر نحوه دریافت

تفاوت بعدی که لازم است به آن اشاره کنیم، بحث نحوه دریافت کمیسیون و سوآپ است. مهم نیست که در هر روز چند معامله دارید، در هر صورت لازم است که به ازای هر یک از آن‌ها مبلغ مشخصی را به عنوان کمیسیون در اختیار بروکر قرار دهید.

بر اساس تفاوت کمیسیون و سوآپ در فارکس باید گفت که که بازه زمانی اخذ سوآپ به معاملات اوپن یا باز بستگی دارد. سوآپ به شکل روزانه (daily) اخذ می‌شود ولی کمیسیون در هر ترید. این تفاوت بدان معناست که جهت موفقیت بیشتر باید یک برنامه زمانی مشخص برای پرداخت کردن سوآپ داشته باشید.

تفاوت سوآپ و کمیسیون از نظر بازه زمانی

نقطه تمایز بعدی بین سوآپ و کمیسیون به بازه زمانی هر یک از آن‌ها ارتباط دارد. اگر مدت زمان باز بودن معامله شما افزایش پیدا کند، طبیعتاً مقدار سوآپ آن نیز بیشتر خواهد شد (زیرا معامله برای مدت بیشتری به شما تعلق یافته است و فرصت ترید کردن از سایر افراد گرفته می‌شود).

این در حالی است که کمیسیون به چنین امری وابسته نیست. حتی اگر یک معامله برای بازه زمانی بسیار زیاد در اختیارتان قرار بگیرد، باز هم باید یک کمیسیون مشخص را پرداخت کنید و مبلغ مربوطه افزایش پیدا نمی‌کند. با بستن صحیح معاملات در زمان مناسب، می‌توان سوآپ را کاهش داد.

تفاوت کمیسیون و سوآپ در فارکس از نظر اسلام

همان‌طور که می‌دانید موضوع بهره و کارمزد در اسلام دارای قواعد و قوانین مختص به خود است. چنانچه یک حساب اسلامی در فارکس داشته باشید، این موضوع در تفاوت بین کمیسیون و سوآپ نیز قابل مشاهده خواهد بود.

به عنوان مثال، سوآپ در همه اکانت‌ها قابل مشاهده است،‌ اما نمی‌توان آن را برای حساب اسلامی در نظر گرفت. این در حالی است که کمیسیون بیشتر در حساب ECN  (مخفف عبارت electronic commiunication network) به کار برده می‌شود، البته می‌توان آن را در حساب‌های STP یا Straight-through processing نیز پیدا کرد. بنابراین نوع حساب شما در این زمینه نقشی اساسی ایفا می‌کند.

تفاوت سوآپ وکمیسیون از نظر ارزش

در ادامه بحث تفاوت کمیسیون و سوآپ در فارکس باید بیان کنیم کمیسیون نسبت به سوآپ از ارزش کمتری برخوردار است. زیرا اگر زیاد باشد، اغلب معامله‌گران از انتخاب بروکر مربوطه صرف نظر می‌‌کنند. این در حالی است که محدودیتی برای تعیین میزان سوآپ وجود ندارد و به همین دلیل ممکن است با انتخاب معاملات بزرگ، مبلغ سوآپ به شکل چشم‌گیری افزایش پیدا کند.

این موضوع باید در زمان انتخاب بهترین بروکر فارکس، مورد توجه قرار بگیرد تا بتوانید علاوه بر سوآپ، کنترل خوبی بر روی کمیسیون خود داشته باشید.

تفاوت کمیسیون و سوآپ فارکس در یک نگاه

نمی‌توان از فارکس صحبت کرد، اما در مورد موضوعاتی همچون کمیسیون و سوآپ سخن نگفت. هر دوی این موارد به عنوان ابزاری کاربردی جهت کنترل بازار به کار گرفته می‌شوند و از جهات مختلفی با هم تفاوت دارند.

شما به عنوان یک معامله‌گر می‌بایست از تمام تلاش خود به منظور استفاده از این دو مورد جهت افزایش سودتان بهره ببرید. به جای تمرکز بر روی تفاوت‌ها و شباهت‌ها، به سراغ استراتژی‌هایی معاملاتی باشید که برایتان مناسب هستند.

گپ و گفت فارکسی

• نظرتان در مورد مبالغ تعیین شده برای کمیسیون و سوآپ چیست؟
• به نظرتان این دو مورد چطور می‌توانند به شما در زمینه انجام معاملاتی با ریسک بالاتر کمک کنند؟