مطالبی که بهتر است پیش از مطالعه این مقاله بخوانید:

• بروکر فارکس چیست؟
• تفاوت بروکر فارکس و صرافی
• معامله جفت ارز فارکس در بروکر یا صرافی

پس از مطالعه این مقاله شما:

• از مزایا و معایب معامله ارز دیجیتال در بروکر یا صرافی ارزدیجیتال آگاه خواهید شد.

در صنعت رو به رشد ارزهای دیجیتال، روش‌های مختلفی وجود دارد که کاربران می‌توانند دارایی‌های دیجیتال خود را بخرند، بفروشند، به اشتراک بگذارند یا مبادله کنند. دو مورد از این روش‌ها استفاده از صرافی و بروکر است. این دو ممکن است شبیه هم به نظر برسند، اما متفاوت هستند.

‌بروکر کریپتو با تعدیل بین مشتریان و بازار، تجارت غیرمستقیم را امکان‌پذیر می‌کند. صرافی کریپتو نیز به عنوان یک واسطه بین معامله‌گران عمل می‌کند. امروز در مورد این موضوع که بهتر است معامله ارز دیجیتال در بروکر یا صرافی انجام شود صحبت می‌کنیم.

در این درس از مجموعه دروس مدرسه آموزش فارکس، با هم یاد خواهیم گرفت:

• بروکر کریپتو چیست؟
• مزایا و معایب بروکر کریپتو
• صرافی ارز دیجیتال چیست؟
• مزایا و معایب صرافی‌های ارز دیجیتال
• تفاوت بین صرافی و ‌بروکر کریپتو
• کدامیک برای معامله ارز دیجیتال بهتر است؟ بروکر یا صرافی؟

‌

بروکر کریپتو چیست؟

‌بروکرهای کریپتو همان ‌بروکرهای فارکس هستند که می‌شناسید. آنها به عنوان واسطه‌ای بین ‌معامله‌گران و بازار ارزهای دیجیتال عمل می‌کنند و معامله‌گران را قادر به خرید و فروش ارزهای دیجیتال خواهند کرد.

در شرایط خاص، یک ‌بروکر ارز دیجیتال ممکن است محصولات مشتقه را به ‌معامله‌گران ارائه داده و به آنها اجازه دهد تا برای معامله بر روی ارزش ارزهای دیجیتال قراردادهایی را ببندند. مشتقات حاوی ارزهای رمزنگاری شده، ممکن است به شکل معاملات آتی ارزهای دیجیتال، گزینه‌های رمزنگاری یا معاملات CFD باشند.

نوسانات نرخ معامله و سرمایه‌گذاری دو مورد از رایج‌ترین راه‌هایی هستند که ‌بروکری‌های رمزنگاری برای افزایش سود ارائه می‌دهند. با این حال، محبوب‌ترین رویکرد، تجارت مبتنی بر نوسان قیمت است.

در بروکر به جای معامله مستقیم بیتکوین، آلت کوین یا هر دارایی رمزنگاری دیگر، از قراردادهای مابه‌التفاوت استفاده می‌شود. قراردادهای مابه التفاوت، که به عنوان CFD نیز شناخته می‌شوند، توافقاتی هستند که بین خریدار و فروشنده بر سر تفاوت در ارزش‌گذاری یک دارایی خاص صورت می‌گیرد. تفاوت در ارزش دارایی پایه در زمان اتمام قرارداد و زمان نهایی شدن معامله، موضوع قرارداد است.

در مورد قراردادهای CFD بیشتر بدانید

توجه داشته باشید که CFD ممکن است شبیه یک قرارداد باشد، اما تفاوت قابل توجهی وجود دارد. هنگام معامله با CFD، فروشنده مجبور نیست دارایی خاصی را در اختیار داشته باشد. در واقع برای خریدار سخت است که آن را از فروشنده مطالبه کند. اگر قیمت دارایی، بین باز شدن موقعیت و بسته شدن آن افزایش یابد، فروشنده در اینجا مابه‌التفاوت را به خریدار می‌دهد. خریدار نیز هرگونه کاهش قیمت را جبران می‌کند.

در ادامه بحث معامله ارز دیجیتال در بروکر یا صرافی لازم است بدانید هنگام استفاده از یک ‌بروکر کریپتو، قراردادهای CFD را رد و بدل می‌کنیم. هر بار که مثلاً یک بیتکوین می‌خریم، با ‌بروکر قراردادی برای تفاوت منعقد می‌کنیم و توافق خواهیم کرد که اگر ارزش افزایش یابد، سود را می‌گیریم. از سوی دیگر، اگر ارزش بیت کوین کاهش یابد، به اندازه این تفاوت قیمت، پول از دست خواهیم داد.

مزایا و معایب بروکر کریپتو

هر بروکر چندین مزایا دارد که در اینجا به مهم‌ترین آنها می‌پردازیم:

1. دارایی‌های معاملاتی زیادی علاوه بر CFD برای معامله ارزهای دیجیتال در بروکر وجود دارد.
2. روش‌های واریز و برداشت در بروکر راحت و کاربر پسند است. کاربران به سادگی می‌توانند از کارت‌های اعتباری، کیف پول‌های الکترونیکی و حتی واریز و برداشت ریالی، استفاده کنند.
3. گزینه‌ای برای استفاده از کپی تریدینگ یا هر سرویس مشابه دیگری در بروکر دیده می‌شود. در واقع امکانات بروکر بسیار زیاد است.
4. ‌بروکرهای رمز ارز در هر حوزه قضایی اداره می‌شوند و تحت کنترل مقامات مالی هستند و حداقل فضا را برای اجتناب از قوانین باقی می‌گذارند.
5. مشتریان می‌توانند به پشتیبانی مشتری قابل اعتماد تکیه کنند که اکثراً 24/7 در دسترس است.

بروکرها در کنار این مزایا، نقاط ضعفی در این زمینه دارند که مطرح کردن آنها می‌تواند به شما در انتخاب درست‌تر کمک کند:

1. در برخی بروکرها هزینه‌های انجام معامله زیاد است.
2. برخی از ‌بروکرهای با قابلیت معامله رمزارزها، غیرقابل اعتماد یا حتی جعلی هستند. پس باید مراقب بود و تنها از بروکرهای معتبر استفاده کرد.
3. در بروکر نمی‌توان ارزهای دیجیتال را به طور مستقیم معامله کرد بلکه در مقابل دلار معمولاً معامله می‌شوند.
4. معمولاً تعداد جفت ارزهای دیجیتالی که در بروکر می‌توان معامله کرد محدودتر از صرافی است.

اکنون که درک عمیقی نسبت به ‌بروکرهای رمزنگاری پیدا کردید، اجازه دهید به سراغ صرافی‌های ارزهای دیجیتال برویم و آنها را مورد بحث قرار دهیم.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

در این بخش از مقاله معامله ارزدیجیتال در بروکر یا صرافی به معرفی صرافی می‌پردازیم. وظیفه اصلی صرافی‌های ارزهای دیجیتال ارائه ارزهای دیجیتال به مشتریان خود است. صرافی‌هایی که با ارزهای دیجیتال کار می‌کنند، معاملات CFD را ارائه نمی‌دهند. این بدان معناست که تفاوت بین خرید و فروش BTC را دریافت نمی‌کنید. هنگامی ‌که در یک صرافی ارز دیجیتال تراکنش انجام می‌دهید، بیتکوین خود را به هر ارز فیات موجود می‌فروشید و از خرید زودتر آن با قیمت کمتر درآمد کسب می‌کنید.

به یاد داشته باشید که تفاوت اصلی بین ‌بروکرهای ارزهای دیجیتال و صرافی‌های رمزنگاری در این است که صرافی‌ها انتخاب گسترده‌تری از ارزهای دیجیتال و سایر دارایی‌های دیجیتال را ارائه می‌دهند. وجوه عمدتاً یا از کیف پول رمزنگاری یا کارت بدهی / اعتباری شما منتقل می‌شود. هنگامی ‌که سپرده‌گذاری می‌کنید، می‌توان این سپرده‌گذاری را از طریق ارز فیات یا ارز دیجیتال انجام داد.

شایان ذکر است که از آنجایی که صرافی‌های کریپتو در حال گسترش هستند، آنها سعی دارند با توسعه ویژگی‌های جدید مشتریان خود را جذب کنند. به عنوان مثال، می‌توانید متوجه شوید که اکثر صرافی‌های رمزنگاری شناخته شده، مانند Binance یا Crypto.com، ابزارهایی مانند DeFi، چندین توکن، مسابقات، NFTs، Staking و سایر ابزارهای منحصر به فرد را ارائه می‌کنند.

‌بروکرها معمولاً چندین گزینه سرمایه‌گذاری را ارائه می‌دهند و صرافی‌های ارز دیجیتال نیز شروع به انجام آن کرده‌اند. آنها به عنوان مثال در استیکینگ تخصص دارند. در استیکینگ، معامله‌گران اساساً یک دارایی رمزنگاری خاص را در ازای دریافت مقداری پاداش به پروژه‌های امیدوارکننده در یک شبکه بلاکچین، نگهداری می‌کنند.

مزایا و معایب صرافی‌های ارز دیجیتال

اکنون رایج‌ترین مزایای صرافی‌های ارز دیجیتال را مطرح می‌کنیم تا بتوانید به سوال معامله ارز دیجیتال در بروکر یا صرافی؟، پاسخ صحیح‌تری بدهید.

1. امکان معامله مستقیم ارزهای دیجیتال: این بدان معنی است که یک ‌معامله‌گر بدون دریافت تفاوت قیمت، معامله خود را بر روی ارزهای دیجیتال انجام می‌دهد.
2. تنوع در دارایی‌های رمزنگاری شده: فرصت انتخاب یک توکن یا یک سکه در یک صرافی نسبت به بروکر بیشتر است.
3. صرافی‌های کریپتو در حال پیشرفت هستند و ابزارهای معاملاتی دیگری مانند معاملات آتی را ارائه می‌دهند.

و اما معایب صرافی‌ها که موجب می‌شود شما تمایل بیشتری برای استفاده از بروکر به منظور معامله ارز دیجیتال پیدا کنید.

1. هزینه‌های انجام معاملات: یک صرافی متمرکز رمزنگاری گاهی اوقات ممکن است قیمت تراکنش‌های بالاتری را برای خدمات خود درخواست کند.
2. تهدیدات سایبری: یک صرافی متمرکز کریپتو مسئولیت کامل وجوه مشتری را بر عهده می‌گیرد. با توجه به این واقعیت که آنها معاملاتی را انجام می‌دهند که ممکن است مبالغ هنگفتی داشته باشند، آنها را به یک هدف بسیار مطلوب برای مجرمان سایبری تبدیل می‌کند.
3. یکی دیگر از مسائل مهم در مورد صرافی‌های رمزنگاری این است که آنها معمولاً توسط قوانین یا مقررات خاصی رگوله و نظارت نمی‌شوند.

اکنون که اطلاعات دقیق‌تری در مورد ‌بروکر‌ها و صرافی‌های کریپتو دارید، وقت آن است که تفاوت‌های اصلی بین این دو را بشناسید.

تفاوت بین صرافی و ‌بروکر کریپتو

با توجه به آنچه در مورد بروکر و صرافی گفته شد حتما می‌توانید درک کنید که این دو چقدر با هم متفاوت هستند. با این حال در ادامه به اصلی‌ترین تفاوت‌های آنها می پردازیم.

مقررات و تهدیدات سایبری

صرافی‌های ارزهای دیجیتال معمولا در معرض حملات سایبری شدید هستند. مطمئناً، این بدان معنا نیست که هکرها هرگز سعی نخواهند کرد تا سیستم‌های ‌بروکرهای ارزهای دیجیتال را هک کنند، اما تفاوت این است که آنها سیستم امنیتی قوی‌تری دارند و مشمول مقررات دولتی هستند. در اینجاست که دلیل دیگری برای انتخاب بروکر در زمان پاسخ به سوال معامله ارز دیجیتال در بروکر یا صرافی، مطرح می‌شود. علاوه بر این، مقامات به طور مداوم به مشتریان هشدار می‌دهند که از کلاهبرداری‌های رمزنگاری که در سراسر اینترنت یافت می‌شوند، آگاه باشند.

چندین حادثه برای صرافی‌های رمزنگاری اتفاق افتاده است، مانند هک شدن KuCoin، Mt.Gox و چندین مورد دیگر. حتی صرافی‌های بزرگ مانند بایننس، اغلب هدف کلاهبرداران و مجرمان سایبری هستند. در واقع پایگاه داده KYC، وب‌سایت‌ها و بسیاری موارد دیگر مورد حمله قرار می‌گیرند.

از سوی دیگر، ‌بروکرها تحت کنترل هستند، به این معنی که هر زمان که با سرمایه خود کار می‌کنید، اساساً تحت حمایت ناظران دولتی و رگولاتوری‌ها هستید. این بدون شک زمانی ایمن‌تر است که بدانید وجوهی که ارسال می‌کنید به جای اینکه در جایی ذخیره شود، تحت نظارت دولت است.

ثبت و اعتبار سنجی

هر صرافی یک روش منحصر به فرد دارد. برخی صرفاً از مشتری جدید می‌خواهند که یک آدرس ایمیل وارد کند و آن را تایید نماید و رمز عبور دلخواه خود را تنظیم ‌کند. صرافی‌های پیشرفته‌تر به احراز هویت معتبر نیاز دارند، به ویژه آنهایی که با ارز فیات کار می‌کنند.

برای ثبت‌نام در صرافی رمز ارز ممکن است از شما بخواهند که یک چت تصویری داشته باشید. علاوه بر این، یک روش کامل KYC باید تکمیل شود، به خصوص اگر یک ‌معامله‌گر مایل به برداشت سپرده بزرگی باشد.

فرآیند تایید ممکن است تا دو روز طول بکشد. در طول دوره صعودی بازار، زمانی که میلیون‌ها نفر می‌خواهند وارد شوند، صرافی ممکن است به دلیل علاقه زیاد کاربران و ظرفیت ناکافی، از ارائه خدمات برای افتتاح حساب جدید خودداری کند.

این در حالی است که افتتاح حساب در یک ‌بروکر به آسانی انجام می‌شود، اما از آنجایی که ‌بروکر تابع مقررات رگولاتوری است، نمی‌توانید بدون تایید هویت ادامه دهید. در واقع در راستای پاسخ به سوال معامله ارز دیجیتال در بروکر یا صرافی؟، لازم است بدانید شخص علاقه‌مندی که مایل به ثبت‌نام است باید مدارک شناسایی و برخی از مدارک آدرس محل سکونت خود را حتماً جهت احراز هویت ارائه دهد.

سپرده‌ها و برداشت‌ها

اگر می‌خواهید در یک صرافی ارز دیجیتال واریز یا برداشت انجام دهید، دو راه پیش روی دارید. هنگام استفاده از کارت بدهی یا اعتباری و استفاده از حساب بانکی، اغلب مشمول کارمزد می‌شوید، ضمن اینکه این روش در ایران عملاً اجرایی نیست. بنابراین، استفاده از ارز فیات می‌تواند ناخوشایند باشد. همچنین به خاطر داشته باشید که بسیاری از صرافی‌ها ارز فیات را نمی‌پذیرند. بنابراین، شما باید در ارزهای دیجیتال سپرده‌گذاری کنید.

با استفاده از ‌بروکر کریپتو، مزایای بیشتری در اختیار دارید. می‌توانید آزادانه از کیف‌پول‌های الکترونیکی و در برخی بروکرهای معتبر از واریز و برداشت ریالی، استفاده کنید و گاهی اوقات، پیشرفته‌ترین ‌بروکرها امکان انتقال ارز دیجیتال را می‌دهند. وجوه نیز بدون کمیسیون بالا خارج می‌شود، که این هزینه‌ها می‌تواند تا 3 درصد باشد.

کدامیک برای معامله ارز دیجیتال بهتر است؟ بروکر یا صرافی؟

ابتدا باید تصمیم بگیرید که می‌خواهید در چه چیزی سرمایه‌گذاری کنید و آیا می‌خواهید ارزهای دیجیتال را معامله کنید. برای تجارت ارزهای دیجیتال در یک صرافی باید کمیسیون و کارمزد بپردازید.

صرافی‌های مختلف، انواع متفاوتی از استراتژی‌های کاهش کارمزد و همچنین گزینه‌های سرمایه‌گذاری برای درآمد اضافی را ارائه می‌دهند. پیشرفته‌ترین صرافی‌ها امکان سهامداری یا هولد را نیز فراهم می‌کنند.

از سوی دیگر، یک ‌بروکر کریپتو می‌تواند محصولات مشتقه را به معامله‌گران ارائه دهد و به آنها اجازه می‌دهد تا برای معامله بر روی ارزش ارزهای رمزپایه قرارداد ببندند. مشتقات رمزنگاری شامل اختیار معامله، قراردادهای آتی ارز دیجیتال یا CFD‌ها هستند که تفاوت قیمت تسویه بین معاملات باز و بسته را پرداخت می‌کنند.

برای پاسخ به سوال معامله ارز دیجیتال در بروکر یا صرافی، به یاد داشته باشید که ‌بروکرهای برتر ممکن است خدمات کپی تریدینگ و حساب پم را نیز ارائه دهند، که می‌تواند به تازه کارها یا کسانی که زمان کمی ‌برای معامله در بازارهای مالی دارند کمک کند.

مقایسه معاملات کریپتوکارنسی در بروکر و صرافی

اصول ‌بروکرهای کریپتو با صرافی‌های ارز دیجیتال متفاوت است. ‌بروکران به مشتریان اجازه می‌دهند تا ارزهای دیجیتال را به عنوان CFD معامله کنند، به این معنی که دارایی‌های رمزنگاری زیادی در دسترس نیست. آنچه به ‌بروکرهای کریپتو اعتبار و قابلیت اطمینان می‌دهد این است که آنها تحت کنترل دولت هستند، به این معنی که هیچ کس نمی‌تواند مقررات آنها را دور بزند. حال اگر به دنبال یک بروکر مناسب به عنوان یک تریدر ایرانی هستید، می‌توانید از بروکر آلپاری و آمارکتس استفاده کنید.

هنگام انتخاب یک صرافی رمزنگاری، بدانید که فقط ارزهای دیجیتال یا سایر دارایی‌های دیجیتالی وجود دارد که می‌توانید معامله کنید. مشتریانی که ترجیح می‌دهند مستقیماً ارزهای دیجیتال را معامله کنند معمولاً استفاده از خدمات صرافی را در نظر می‌گیرند.

در کل شما تنها کسی هستید که می‌توانید در مورد پول خود تصمیم بگیرید. برای بررسی گزینه‌های خود وقت بگذارید و بهترین انتخاب را برای خود انجام دهید. با برنامه ریزی دقیق می‌توانید در مسیر موفقیت مالی قرار بگیرید.

گپ و گفت فارکسی

• اکنون که با بروکر و صرافی برای معامله ارزهای دیجیتال آشنا شده‌اید کدامیک را انتخاب می‌کنید؟ لطفا پاسخ خود را در کامنت برای ما بنویسید.